Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
Het toezicht van de AFM met betrekking tot de Wwft is gericht op het bewaken en bevorderen van de integere bedrijfsvoering en het voorkomen dat ondernemingen bewust of onbewust betrokken raken bij het witwassen van geld of het financieren van terrorisme.
Financiële ondernemingen als poortwachters van het financiële systeem
Financiële ondernemingen zijn, met hun poortwachtersrol, de eerste verdedigingslinie tegen financieel-economische criminaliteit en spelen daarmee een onmisbare rol in het veilig houden van het financiële stelsel. Wij zien erop toe dat bepaalde financiële ondernemingen hun rol als poortwachter adequaat invullen.
Zij moeten voorkomen dat hun producten en diensten worden misbruikt voor witwassen en financiering van terrorisme. Dat vraagt om voortdurende controle en effectieve risicobeheersing van financiële instellingen gedurende de gehele zakelijke relatie met de cliënt. Financiële ondernemingen zijn wettelijk verplicht cliëntenonderzoek te doen en ongebruikelijke transacties te melden. Wij houden risicogestuurd toezicht op deze verplichtingen.
Meer informatie over (het toezicht op) de Wwft vindt u op de themapagina Voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering - naleving Sanctiewet 1977.