Voorkomen van andere vormen van financieel-economische criminaliteit

Vormen van criminaliteit

Vormen van criminaliteit:

• Beleggingsfraude: waarbij consumenten worden misleid met valse of misleidende investeringsvoorstellen (Pas op voor dubieuze (beleggings)voorstellen)
• Boiler room-fraude: waarbij mensen onder druk worden gezet om te investeren in waardeloze of niet-bestaande aandelen, vaak via buitenlandse callcenters - lees onze waarschuwingen
• Hypotheekfraude: onder hypotheekfraude verstaan wij elke vorm van oplichting, zoals frauderen/vervalsen van documenten, met als doel om de hypothecair kredietaanbieder te doen laten geloven dat deze stukken op juistheid zijn gebaseerd
• Dubieuze beleggingsvoorstellen: elke dag krijgen wij melding van consumenten die via internet of telefonisch zijn opgelicht. Deze consumenten zijn ingegaan op een ‘interessant’ beleggingsvoorstel, vaak via een nepadvertentie op bijvoorbeeld Facebook. Of consumenten die vooraf geld moesten betalen om een lening te krijgen en daardoor nu in nog grotere problemen zitten. En dan zijn er phishing-mails, zogenaamd van een bekende of zelfs jouw eigen bank, die voor veel ellende zorgen als je op de link klikt. Ook adviseren wij consumenten niet in te gaan op aanbiedingen van ondernemingen waarvoor is gewaarschuwd door toezichthouders. Ook verwijzen wij naar Check je aanbieder, waar je met behulp van de zoekbalk kunt controleren wat er bekend is bij ons over de betreffende onderneming.
• Finfluencers: wij hebben een verkennend onderzoek uitgevoerd naar het gedrag van financiële influencers (finfluencers). Hoewel deze finfluencers laagdrempelig informatie geven over beleggen en daarmee in een behoefte voorzien, kleven er risico’s aan de werkwijze van vrijwel alle finfluencers. Geconstateerde risico’s bij de werkwijze van finfluencers zijn bijvoorbeeld:  beleggingsadvies zonder vergunning, onvoldoende zorgvuldigheid bij beleggingsaanbevelingen, aanprijzen van risicovolle producten, samenwerken met partijen zonder vergunning en vergoedingen voor het aanbrengen van klanten.

Heb je vermoedens van fraude, oplichting of andere vormen van financieel-economisch misbruik? Meld dit dan bij ons via het contactformulier of neem contact op via info@afm.nl. Samen zorgen we voor een integere en veilige financiële sector.