Transfer of Funds Regulation
Aanbieders van cryptoactivadiensten met een vergunning van de AFM (CASPs) moeten de verplichtingen van de Wwft en de Sanctiewet 1977 naleven. In aanvulling op de wettelijke vereisten die volgen uit de Wwft en Sanctiewet, dienen CASPs te voldoen aan de AML/CFT-vereisten die zijn vastgelegd in de ‘Verordening bij overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van de Vierde anti-witwasrichtlijn’, ook wel Transfer of Funds Regulation (TFR).Zo moeten CASPs bepaalde transactiegegevens van zowel de initiator als de begunstigde van de transactie meesturen bij iedere afzonderlijke overdracht van cryptoactiva, ook wel de ‘Travel Rule’ genoemd. Daarnaast verplicht de TFR CASPs om maatregelen te treffen om het eigendom en zeggenschap over self-hosted adressen vast te stellen en te verifiëren. In beginsel geldt deze verplichting voor transacties van/naar self-hosted wallets boven een transactiebedrag van €1.000. Deze verplichting kan echter ook gelden voor transacties beneden dit grensbedrag, bijvoorbeeld in de gevallen wanneer het risicoprofiel op het gebied van witwassen en/of financieren van terrorisme van deze cliënt dit vereist.
In aanvulling op de leidraad, hebben wij in de Annex bij de leidraad (pdf, 460 kB) (mei 2025) zijn deze verplichtingen voor CASPs uit hoofde van de Wwft, Sanctiewet 1977 en de TFR nader toegelicht. Relevant voor de naleving van regels ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme zijn tevens de diverse Richtsnoeren die de Europese Bankenautoriteit EBA) heeft gepubliceerd, waaronder specifiek de EBA TFR Guidelines.