Herken modus operandi en rode vlaggen

Het is van belang dat instellingen mogelijke indicatoren en werkwijzen herkennen, om zo tijdig beheersmaatregelen te kunnen treffen. Hieronder worden enkele indicatoren beschreven. Deze indicatoren dienen als signalen en zijn niet op zichzelf doorslaggevend. De uiteindelijke risico-inschatting is altijd afhankelijk van de aard, context en activiteiten van de klant. Juist de combinatie van deze kenmerken en elementen is essentieel om te bepalen of er sprake is van een verhoogd risico.  

Hypotheekfraude: onder hypotheekfraude verstaat de AFM elke vorm van oplichting, zoals frauderen/vervalsen van documenten, met als doel om de hypothecair kredietaanbieder te doen laten geloven dat deze stukken op juistheid zijn gebaseerd.

Beleggingsfraude: hierbij worden consumenten misleid met valse of misleidende investeringsvoorstellen (Pas op voor dubieuze (beleggings)voorstellen Piramidefraude ),  

Boiler roomfraude: waarbij mensen onder druk worden gezet om te investeren in waardeloze of niet-bestaande aandelen, vaak via buitenlandse callcenters. Bekijk ook onze waarschuwingen.

Brochure verplichtingen bemiddeling levensverzekering.