Nieuwe Europese AML/CFT-wetgeving
Op 10 juli 2027 treden nieuwe Europese anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels in werking, namelijk de anti-witwasverordening (AMLR) en de anti-witwasrichtlijn (AMLD6). Deze regelgeving heeft als doel te zorgen voor een uniform Europees toezichtkader en een Single Rule Book. Een ander onderdeel van het nieuwe EU AML-CFT pakket betreft de oprichting van een Europese toezichthouder, de Europese Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) in Frankfurt. De inwerkingtreding van AMLA is geregeld in de Europese Verordening AMLAR.
AMLA gaat vanaf januari 2028 direct toezicht houden op de veertig meest risicovolle Europese financiële instellingen. AMLA zal ook gezamenlijke toezichtteams (Joint Supervisory Teams) gaan vormen voor het anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringstoezicht op financiële instellingen. Daarnaast houdt AMLA indirect toezicht op de andere financiële instellingen door toezichtstandaarden en -methoden vast te stellen en houdt AMLA toezicht op de kwaliteit van het nationale toezicht.
De AMLAR en de AMLR zullen directe werking hebben in Nederland. De Richtlijn (AMLD6) moet worden geïmplementeerd in nationale wetgeving. Dit wordt voorzien middels de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt). De Iwt zal de huidige Wwft gaan vervangen.
De nieuwe Europese anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels gelden onder andere voor beleggingsondernemingen, (beheerders van) beleggingsinstellingen en ICBEs, aanbieders van cryptoactivadiensten, crowdfundingplatforms en kredietaanbieders en kredietbemiddelaars. Dit betekent dat deze financiële instellingen zich tijdig moeten voorbereiden op deze veranderingen.
Meer informatie over de Europese anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels vindt u op de website van de Europese Commissie (Anti-money laundering and countering the financing of terrorism at EU level). Lees meer informatie over de Europese toezichthouder AMLA en de richtsnoeren die de AMLA hanteert of heeft uitgevaardigd in het kader van AML/CFT.
Openbare consultaties van lagere regelgeving door AMLA
Een van de kerntaken van AMLA is het bevorderen van convergentie en consistentie van het Europees AML-CFT-raamwerk binnen de EU-lidstaten..
AMLA heeft daarvoor onder meer Regulatory Technical Standards (RTS), Implementing Technical Standards (ITS), Richtsnoeren (Guidelines – GL) en Aanbevelingen (Recommendations – REC) tot haar beschikking. Deze instrumenten concretiseren wettelijke vereisten, ondersteunen toezichtconvergentie en waarborgen een consistente uitvoering binnen de gehele Europese Unie.
Ontwerpversies van voornoemde instrumenten worden door AMLA ter publieke consultatie aangeboden. Tijdens deze consultaties kan iedereen inhoudelijk reageren op de voorgestelde teksten van de RTS, ITS, GL en REC.
Een actueel overzicht van alle lopende publieke consultaties van AMLA en de termijn voor inhoudelijke reacties is te vinden op de website van AMLA op de volgende pagina’s:
Regulatory Instruments - Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism
Public Consultations - Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism