Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
De poortwachtersrol van financiële ondernemingen is vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft). De Wwft beschrijft belangrijke verplichtingen voor financiële ondernemingen, waaronder op het gebied van cliëntenonderzoek, voortdurende controle op de zakelijke relatie en het melden van ongebruikelijke transacties bij FIU-nl.Verplichtingen
Een kernverplichting voor financiële instellingen op grond van de Wwft is het uitvoeren van cliëntenonderzoek. Financiële ondernemingen moeten weten wie hun klanten zijn, wat de herkomst is van hun vermogen, wat het doel en de aard van de relatie is, en wat het verwachte transactiegedrag is.
Een andere kernverplichting betreft het doorlopend monitoren van (voorgenomen en uitgevoerde) transactie(s) en het melden van (voorgenomen en uitgevoerde) ongebruikelijke transactie(s) en transactiepatronen bij Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland (Home - FIU-Nederland).
Meer informatie over de werking van, en het toezicht op de Wwft is te vinden op de pagina onder 'belangrijke wet- en regelgeving'.