Collectieve waardeoverdracht
Deelnemers hebben recht op tijdige, duidelijke, evenwichtige en correcte informatie van pensioenuitvoerders (artikel 48 Pensioenwet). Juist bij een collectieve waardeoverdracht is dit van belang. Bij een collectieve waardeoverdracht gaat het opgebouwde pensioen van een deelnemer over naar een andere uitvoerder of een andere regeling. De deelnemerinformatie moet voldoende inzicht geven in de gevolgen van de overdracht voor zijn pensioen. Bij een collectieve waardeoverdracht op verzoek van de werkgever, heeft de deelnemer deze informatie ook nodig om te beoordelen of hij gebruik wil maken van zijn wettelijke bezwaarrecht.
Leidraad informatieverstrekking aan deelnemers bij een Collectieve Waardeoverdracht
De AFM houdt risicogestuurd toezicht op de informatie die pensioenuitvoerders verstrekken bij een collectieve waardeoverdracht. Dat betekent dat wij ons richten op zaken waar de meeste schade voor deelnemers ontstaan. In de Leidraad informatieverstrekking aan deelnemers bij een Collectieve Waardeoverdracht vindt u de uitgangspunten voor de informatieverstrekking.
Modelbrief Adfiz en het Verbond van Verzekeraars
Adfiz en het Verbond van Verzekeraars hebben voor niet-complexe waardeoverdrachten tussen DC-regelingen een modelbrief opgesteld. De AFM moedigt het gebruik van een door de pensioensector afgestemde modeldeelnemersbrief aan als uitgangspunt voor de communicatie met de deelnemers. Waar nodig zal de communicatie aangepast moeten worden aan de specifieke omstandigheden van de collectieve waardeoverdracht om te voldoen aan artikel 48 van de Pensioenwet.Samenwerking AFM en DNB
De AFM en De Nederlandsche Bank (DNB) hebben beiden een toezichtrol bij een voorgenomen collectieve waardeoverdracht. Zowel bij een collectieve waardeoverdracht volgens artikel 83 als artikel 84 van de Pensioenwet. DNB beoordeelt de (financiële) consequenties van de collectieve waardeoverdracht voor de deelnemers van de overdragende en ontvangende pensioenuitvoerder, en de over te dragen groep deelnemers. De AFM houdt risicogestuurd toezicht op de deelnemerscommunicatie.
Meer informatie over proces van de melding en de beoordeling door DNB vindt u op de website van DNB.