Vakbekwaamheidseisen

Financiële dienstverleners en hun klantmedewerkers moeten voldoen aan vakbekwaamheidseisen. Daarnaast geldt een diplomaplicht voor klantmedewerkers die adviseren.

Alle medewerkers met inhoudelijk klantcontact

Voor alle klantmedewerkers met inhoudelijk klantcontact geldt dat zij Permanent Actueel Vakbekwaam moeten zijn. Als vergunninghouder bent u hier verantwoordelijk voor. Dit betekent dat klantmedewerkers vakbekwaam zijn, dat zij op de hoogte zijn van actuele ontwikkelingen op hun vakgebied en deze kunnen toepassen in hun werk.

De verplichting om permanent actueel vakbekwaam te zijn, is een open norm. Uw onderneming mag zelf bepalen hoe zij die norm invult.

Klantmedewerkers die adviseren

Voor klantmedewerkers die adviseren geldt als aanvullende eis de diplomaplicht. Dit houdt in dat elke adviseur een geldig diploma nodig heeft voor de product-dienstcombinatie waarin hij/zij adviseert, en periodiek de Permanente Educatie-diploma’s (PE-diploma’s) behaalt om deze geldig te houden.

De onderstaande tabel geeft weer welke diploma’s benodigd zijn om te mogen adviseren in specifieke product-dienstcombinaties.

Beroep	Product(en)
Adviseur zorgverzekering	Zorgverzekeringen
Adviseur consumptief krediet	Basis, consumptief krediet
Adviseur schadeverzekering particulier	Basis, schadeverzekering particulier
Adviseur vermogen	Basis, vermogen
Adviseur inkomen	Basis, inkomen
Adviseur schadeverzekering zakelijk	Basis, schadeverzekering zakelijk, schadeverzekering particulier
Adviseur hypothecair krediet	Basis, hypothecair krediet, vermogen
Adviseur pensioen	Basis, pensioenverzekeringen, vermogen

Zie voor de actuele termijnen waarop PE-diploma’s behaald moeten worden de website van het CDFD.

Op de website Mijnwft.nl kunt u zien welke diploma’s geregistreerd zijn bij DUO en tot welke datum deze geldig zijn.