Nieuws 02/05/25

Aanvulling Wwft/Sw-leidraad voor aanbieders van cryptoactivadiensten

Aanbieders van cryptoactivadiensten (crypto-assets service providers (CASPs)) zijn gehouden aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sanctiewet). Daarnaast moeten CASPs voldoen aan de Transfer of Funds Regulation (TFR). De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft een aanvullende bijlage (annex) voor CASPs opgesteld in aanvulling op de Leidraad Wwft en Sanctiewet. In deze annex zijn sectorspecifieke aandachtspunten voor CASPs opgenomen, die volgen uit de genoemde wetgeving.

In het kort

CASPs moeten voldoen aan de Wwft
Specifieke aanvulling op de Wwft/Sw-Leidraad voor CASPs noodzakelijk

CASPs moeten voldoen aan de Wwft

Vanaf 4 februari 2025 kwalificeren CASPs als financiële onderneming zoals gedefinieerd in de Wwft. Naleving van de Wwft door CASPs valt onder ons toezicht. Als Wwft-instelling hebben CASPs bepaalde verplichtingen om misbruik van het financiële systeem voor witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Op grond van de Sanctiewet en de Regeling toezicht Sanctiewet 1977 moeten CASPs ook maatregelen treffen op het gebied van de administratieve organisatie en interne controle (AO/IC), om zo te waarborgen dat de bepalingen van de sanctieregelgeving worden nageleefd.

Naast de wettelijke vereisten die volgen uit de Wwft en Sanctiewet, dienen CASPs te voldoen aan de AML/CFT-vereisten die zijn vastgelegd in de ‘Verordening bij overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van de Vierde anti-witwasrichtlijn’ (ook wel Transfer of Funds Regulation, TFR). Zo moeten CASPs bepaalde transactiegegevens meesturen bij iedere afzonderlijke overdracht van cryptoactiva, ook wel de ‘Travel Rule’ of ‘reisregel’ genoemd. Daarnaast zijn door EBA Reisregelrichtsnoeren gepubliceerd.

Specifieke aanvulling op de Wwft/Sw-Leidraad voor CASPs noodzakelijk

In juni 2024 hebben wij een update van de Leidraad Wwft en Sanctiewet (Leidraad) gepubliceerd. Naar aanleiding van de TFR en wijzigingen in de Wwft specifiek ten aanzien van CASPs, hebben wij nu een annex voor CASPs (pdf, 460 kB) opgesteld. Deze annex is bedoeld als aanvullende toelichting op aandachtspunten voor CASPs en als toelichting op de specifieke wettelijke AML/CFT verplichtingen die op CASPs van toepassing zijn, onder andere volgend uit de TFR.

De CASPs kunnen de leidraad gebruiken voor het geven van invulling aan de wettelijke verplichtingen die op grond van de Wwft en Sanctiewet van toepassing zijn, onder meer op het gebied van de risicobeoordeling, het opstellen van beleid en procedures, groepsbeleid, het uitvoeren van cliëntenonderzoek, transactiemonitoring, melden van ongebruikelijke transacties en naleving van de Sanctiewet.