AFM-verkenning naar compliance, meer dan alleen vinkje zetten
Beschikt een pensioenfonds over een goed gepositioneerde en betrokken compliancefunctionaris (of -afdeling) dan levert dat een bijdrage aan het beschermen van deelnemersbelangen. Dat blijkt uit een verkennend onderzoek van de AFM, dat we deze week publiceerden.
In de nieuwe Pensioenwet heeft de AFM nieuwe toezichttaken gekregen (onder andere op informatieverstrekking, keuzebegeleiding, het risicopreferentieonderzoek en de omgang met klachten van deelnemers). Daarvoor hebben we guidance (vaak leidraden) ontwikkeld. Om te verkennen hoe pensioenfondsen hiermee omgaan, hebben wij een verkennend onderzoek uitgevoerd naar de inrichting, positionering en werkwijze van hun compliancefunctie. Zo’n functie is overigens niet wettelijk verplicht.
Evenwichtige besluitvorming en bewustwording
In onze publicatie 'Compliance bij pensioenfondsen: in het belang van de deelnemer' (pdf, 320 kB) delen we observaties uit dit verkennend onderzoek. Daaruit blijkt dat een goed gepositioneerde compliancefunctie kan fungeren als kritische en onafhankelijke tegenkracht voor het bestuur. Een dergelijke compliancefunctie gaat verder dan het zetten van een vinkje en draagt bij aan evenwichtige besluitvorming en bewustwording over deelnemersbelangen. Dat is juist nu van belang: pensioenfondsen moeten niet alleen toetsen of zij formeel voldoen aan de regels, maar ook stilstaan bij het doel ervan en hoe gemaakte keuzes uitpakken voor verschillende (groepen) deelnemers.Contact bij dit artikel
Wilt u het laatste nieuws van de AFM ontvangen?
Schrijft u zich dan in voor onze nieuwsbrief, dan houden wij u op de hoogte.