Nieuws
27/07/23
Update Leidraad Pensioenadvies
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ziet een belangrijke rol weggelegd voor de pensioenadviseur om werkgevers op een goede en verantwoorde manier door de pensioentransitieperiode te leiden en hen in staat te stellen om goede besluiten te nemen. Deze Leidraad Tweedepijler Pensioenadvies helpt de pensioenadviseur om hier invulling aan te geven vanuit het wettelijk perspectief.
In het kort
- Deze Leidraad Pensioenadvies is een update van de Leidraad uit 2018
- Duidelijkheid over Wft-norm, specifiek voor advisering over tweedepijlerpensioenproducten
- Additionele adviesthema’s voor advisering tijdens de periode van de pensioentransitie
Deze Leidraad is een update van de Leidraad uit 2018
In 2010 publiceerde de AFM haar eerste pensioenadviesleidraad. Deze werd gevolgd door een update in 2018. Vanwege de pensioentransitie, en de aanpassingen die daarvoor zijn gedaan in de Pensioenwet, is de leidraad nu geactualiseerd en is een aantal adviesthema’s toegevoegd.Duidelijkheid over de normen van de Wft, specifiek voor de advisering over tweedepijlerpensioenproducten
Als pensioenadviseurs werkgevers adviseren over een pensioenproduct of een pensioenregeling is artikel 4:23 van de Wet op het financieel toezicht (Wft) van toepassing. Deze Leidraad geeft invulling aan en duidelijkheid over de normen in de Wft en is specifiek bedoeld voor de advisering over tweedepijlerpensioenen door de pensioenadviseur aan werkgevers. De Leidraad heeft niet de status van wet- en regelgeving.De Leidraad kent additionele adviesthema’s voor de advisering van werkgevers en sociale partners tijdens de periode van de pensioentransitie. Voorbeelden van deze adviesthema’s zijn het wel of niet invaren, het gebruik van de mogelijkheid van eerbiedigende werking, compensatievraagstukken en de wijzigende fiscale regelgeving. Daardoor kan advisering tijdens de transitieperiode complexer zijn. Verder zijn adviesthema’s opgenomen over keuzebegeleiding, het proces van collectieve waardeoverdracht, een pensioenproduct met beperkte opbouw en duurzaamheid.
AFM vraagt de pensioenadviseur om rekening te houden met deze Leidraad in zijn adviespraktijk
Met deze Leidraad beoogt de AFM pensioenadviseurs te ondersteunen zodat zij op basis van hun eigen professionele oordeel en inzicht de norm kunnen toepassen in hun pensioenadvisering en bedrijfsvoering.Contact bij vragen
Pensioenadviseurs kunnen bij concrete vragen contact opnemen via pensioen@afm.nl onder vermelding van ‘leidraad pensioenadvies’.
NB: in de bijlage van de leidraad is nog een tekstuele aanpassing gedaan ten opzichte van de eerder gepubliceerde versie van 27 juli.
Contact bij dit artikel
Wilt u het laatste nieuws van de AFM ontvangen?
Schrijft u zich dan in voor onze nieuwsbrief, dan houden wij u op de hoogte.