Terug

Als er sprake is van een integraal advies over een financiële dienst en beleggingsadvies in de zin van het nationaal regime (bijv. een hypotheekadvies) moet je dan uitgaan van de adviesregels Wft of van de adviesregels MiFID?

De adviesregels Wft zijn van toepassing op het financiële product (bijv. aflossingsvrije hypotheek), de adviesregels MiFID zijn van toepassing op de beleggingsdienst (bijv. de geadviseerde beleggingsfondsen).

Aangezien de ken-uw-cliënt regels in het nationaal regime verder gaan dan de reeds geldende regels voor bemiddelaars en adviseurs dient in ieder geval voor wat betreft het advies over beleggingsfondsen aansluiting worden gezocht bij de ken-uw-cliënt regels van het nationaal regime. Het staat de onderneming overigens vrij om de adviesregels MiFID van toepassing te verklaren op zowel het financiële product en de beleggingsdienst.



Naar alle veelgestelde vragen