Nieuws 01/10/26

AMLA publiceert technische standaarden voor cliëntenonderzoek, zakelijke relatie en groepsbrede vereisten

De Europese autoriteit die zich bezighoudt met het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering, AMLA, heeft technische standaarden (Regulatory Technical Standard (RTS)) gepubliceerd. Deze geven nadere invulling aan onderdelen van de nieuwe Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) waaronder het cliëntenonderzoek, zakelijke relaties en groepsbrede beheersmaatregelen. Ondernemingen kunnen deze technische standaarden gebruiken om de gevolgen voor uw organisatie in kaart te brengen en tijdig te starten met de benodigde aanpassingen voor deze nieuwe Europese regels.

In het kort

Technische standaarden voor cliëntenonderzoek
Uitwerking criteria voor zakelijke relatie, occasionele transacties en onderling samenhangende transacties
Toelichting voor groepsbrede vereisten voor beheersmaatregelen
Technische standaarden geven inzicht in de toepassing van de regels
Informatie nuttig voor ondernemingen om zich tijdig voor te bereiden

Met deze publicaties zet AMLA een belangrijke stap richting een meer geharmoniseerd Europees kader voor het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. De nieuwe Europese regels treden grotendeels per 10 juli 2027 in werking.

Technische standaarden voor cliëntenonderzoek

De technische standaarden voor het cliëntenonderzoek beschrijven hoe instellingen cliënten moeten identificeren en verifiëren en hoe zij doorlopend hun zakelijke relaties moeten monitoren.

Uitwerking criteria voor zakelijke relaties, occasionele transacties en onderling samenhangende transacties

AMLA heeft daarnaast technische standaarden gepubliceerd met criteria voor het vaststellen wanneer sprake is van een zakelijke relatie, een occasionele transactie of onderling samenhangende transacties. Deze begrippen zijn van belang omdat zij mede bepalen wanneer een cliëntenonderzoek moet worden uitgevoerd en hoe uitgebreid dat onderzoek moet zijn.

Technische standaarden voor groepsbrede vereisten voor beheersmaatregelen

De technische standaarden voor groepsbrede vereisten voor beheersmaatregelen stellen minimumeisen aan de maatregelen die groepen moeten nemen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Groepen moeten inzicht hebben in de risico's binnen de hele organisatie, ook als zij internationaal in derde landen actief zijn. Hun beleid, procedures, interne controles en governance moeten aansluiten bij deze risico's.

Technische standaarden geven inzicht in de toepassing van de regels

AMLA heeft de gepubliceerde technische standaarden aangeboden aan de Europese Commissie voor vaststelling. Hoewel dit proces nog loopt, bieden de publicaties al waardevolle inzichten in de wijze waarop de nieuwe Europese regels naar verwachting zullen worden toegepast. Daardoor is inmiddels veel informatie beschikbaar waarmee instellingen zich kunnen voorbereiden op de implementatie van het nieuwe Europese kader.

Informatie nuttig voor ondernemingen om zich tijdig voor te bereiden

De nieuwe Europese regelgeving (AMLR, AMLD6 en de AMLAR) treedt grotendeels op 10 juli 2027 in werking. Wij begrijpen dat de implementatie van deze regelgeving tijd, capaciteit en investeringen vraagt. Tegelijkertijd biedt de inmiddels beschikbare regelgeving, ondersteund door technische standaarden en richtsnoeren van AMLA, steeds meer inzicht in de toekomstige verplichtingen. Instellingen hoeven daarom niet te wachten tot alle onderdelen definitief zijn vastgesteld om een eerste beoordeling van de gevolgen voor hun organisatie uit te voeren.

Denk daarbij bijvoorbeeld aan:

het uitvoeren van een verschillenanalyse tussen de huidige en toekomstige verplichtingen,
het actualiseren van uw risicobeoordeling, beleidsdocumenten, procedures en processen,
het opleiden van medewerkers,
het informeren van betrokken functionarissen op het gebied van compliance, risicomanagement, governance en de Raad van Commissarissen.

De precieze impact van de nieuwe regels verschilt per type instelling. Wij adviseren u daarom de gevolgen specifiek voor uw dienstverlening, cliëntenbestand en transactiestromen tijdig in kaart te brengen. Het inschakelen van externe deskundigheid kan daarbij behulpzaam zijn.

Ook hebben wij de belangrijkste beschikbare informatiebronnen over de nieuwe Europese AML/CFT-regelgeving overzichtelijk gebundeld op de pagina 'Voorbereiding op de nieuwe Europese AML/CFT-regelgeving'. Deze informatie kan dienen als vertrekpunt voor een eerste verschillenanalyse en voor de voorbereiding van noodzakelijke aanpassingen binnen de organisatie.