Artikel
16/12/25
Aanbevelingen voor keuzebegeleiding bij bedrag ineens
Veel pensioenuitvoerders hebben hun keuzebegeleiding voor bedrag ineens deels al ingericht. In een kort rapport geven we een aantal aanbevelingen voor de verdere inrichting van de keuzebegeleiding hierbij.
De komst van bedrag ineens biedt deelnemers de mogelijkheid om bij pensionering eenmalig een bedrag van maximaal 10 procent van hun opgebouwde ouderdomspensioen op te nemen. De inwerkingtreding is meerdere keren uitgesteld, en staat vooralsnog gepland op 1 juli 2026. De kans op verder uitstel lijkt reëel. We hebben dit kwartaal in een verkennend onderzoek bij een aantal pensioenuitvoerders de voorlopige inrichting van hun keuzeomgeving bij bedrag ineens onderzocht.
Aanbevelingen
Op basis van ons onderzoek hebben we in een beperkt rapport een aantal aanbevelingen opgesteld (pdf, 300 kB) waarmee pensioenuitvoerders hun voordeel kunnen doen bij de inrichting van keuzebegeleiding van bedrag ineens. De aanbevelingen zijn onderverdeeld in drie categorieën:- Zorg dat de deelnemer alle essentiële informatie mee kan nemen bij de keuze voor bedrag ineens
- Zorg dat de deelnemer de informatie op een geschikte wijze krijgt aangeboden
- Houd rekening met sturing in de keuzeomgeving
We roepen pensioenuitvoerders op hier kennis van te nemen wanneer ze hun keuzebegeleiding bij bedrag ineens (verder) inrichten.
Impactvolle keuze
De keuze om een bedrag ineens op te nemen, is voor deelnemers complex en kan aanzienlijke gevolgen hebben voor de pensioenuitkering, belasting en toeslagen. Om deze reden moet keuzebegeleiding aan deelnemers direct goed gaan vanaf het moment dat zij de keuze kunnen maken.
Contact bij dit artikel
Wilt u het laatste nieuws van de AFM ontvangen?
Schrijft u zich dan in voor onze nieuwsbrief, dan houden wij u op de hoogte.