In welke gevallen is geen vergunning nodig, maar is het bij DNB aanvragen van het registeren van een vrijstelling voldoende?

Een betaaldienstverlener kan onder de vrijstelling vallen als:

De gemiddelde waarde van het totale bedrag van de betalingen die de afgelopen 12 maanden werden verricht minder is dan €3 miljoen per maand.
Geen van de leidinggevenden van de betaaldienstverlener is veroordeeld wegens witwaspraktijken, financiering van terrorisme of andere financiële delicten.
Geen betalingen in andere EU lidstaten dan Nederland verricht worden.

In alle andere gevallen bestaat een vergunningplicht voor het verrichten van betaaldiensten.