De verordening is van toepassing op een groot aantal verschillende producten en schept verplichtingen voor alle ondernemingen die PRIIPs ontwikkelen, adviseren of verkopen.
Producten
De PRIIPs-verordening is van toepassing op een groot aantal beleggingsproducten en verzekeringsproducten met een beleggingscomponent dat aan retailbeleggers wordt verkocht. Voor de definitie van een retailbelegger wordt in de verordening verwezen naar een niet-professionele cliënt als omschreven in MiFID (Richtlijn 2014/65/EU) en een klant als omschreven in de Richtlijn betreffende verzekeringsbemiddeling (Richtlijn 2002/92/EG), zolang het geen professionele cliënt is.
Voorbeelden van producten die als PRIIP worden aangemerkt zijn beleggingsfondsen, beleggingsobjecten, levensverzekeringsovereenkomsten met een beleggingscomponent, gestructureerde producten, gestructureerde deposito's en derivaten.
Ondernemingen
In de PRIIPs-verordening zijn normen opgenomen voor ontwikkelaars van PRIIPs en iedereen die over een PRIIP adviseert of een PRIIP verkoopt. Een ontwikkelaar van een PRIIP (en iedereen die wezenlijke veranderingen aanbrengt in een bestaande PRIIP) is verplicht om een Eid op te stellen en te publiceren op zijn website. Deze verplichting blijft gelden zolang het PRIIP op secundaire markten kan worden verhandeld. Deze verplichting geldt ook voor aanbieders van beleggingsobjecten die zijn vrijgesteld van de verplichting om een financiële bijsluiter op te stellen en beleggingsinstellingen die gebruik maken van het AIFMD-registratieregime en zijn vrijgesteld van de verplichting om een Essentiële Beleggersinformatie (Ebi) op te stellen.
Iedereen die adviseert over een PRIIP of een PRIIP verkoopt aan een retailbelegger moet het Eid verstrekken aan de retailbelegger voordat de overeenkomst met betrekking tot dat PRIIP tot stand komt.
Tijdelijke vrijstelling icbe’s en beleggingsinstellingen
ICBE’s (ook wel bekend als UCITS) en beleggingsinstellingen (ook wel bekend als AIFM’s of alternative investment funds) vallen onder de definitie van een PRIIP zoals hierboven omschreven. Als voor deze producten de verplichting bestaat het Essentiële Beleggersinformatie (Ebi) op te stellen, geldt voor deze producten een tijdelijke vrijstelling van het opstellen van een Eid. Deze vrijstelling geldt tot 31 december 2021. Vanaf deze datum zal er voor alle beleggingsinstellingen en ICBE’s die (ook) aan retailbeleggers aanbieden een Eid moeten worden opgesteld.
Informatie delen