Samengevat houden de nieuwe regels het volgende in:
- De beleggingsonderneming moet voorafgaand aan de dienstverlening de cliënt een totaaloverzicht van alle te verwachten kosten verstrekken. Onder alle kosten wordt verstaan: de kosten van de dienstverlening (beleggingsdienst en nevendienst) en de kosten van het financieel instrument, bijvoorbeeld de transactiekosten die een fonds maakt bij de koop en verkoop van effecten.
De eisen voor kostentransparantie bij een financieel instrument zijn van toepassing wanneer een beleggingsonderneming financiële instrumenten aanbeveelt of verkoopt, of een verplichting heeft om een PRIIP’s KID of UCITS KIID te verstrekken.
- Met behulp van een illustratie moet de beleggingsonderneming haar cliënt inzicht geven in het cumulatieve effect van de totale kosten op het rendement.
- De beleggingsonderneming moet haar cliënt informeren over de manier waarop de kosten in rekening worden gebracht.
- De beleggingsonderneming die een doorlopende relatie heeft met een cliënt moet deze cliënt ten minste 1 keer per jaar informatie geven over de in totaal in rekening gebrachte kosten. Deze informatie kan in de reguliere periodieke rapportages worden opgenomen.
Informatie delen