De AFM past deze richtsnoeren toe in het toezicht op de naleving van de relevante gedragsregels uit deel 4 van de Wet op het financieel toezicht (Wft).
De enige uitzondering in de toepassing geldt voor richtsnoer 4, die structurele eisen stelt aan de verstrekking van informatie door ondernemingen over klachten en de behandeling van deze klachten aan de bevoegde toezichtautoriteit. De AFM heeft besloten dit richtsnoer niet toe te passen. De AFM gebruikt een risicogestuurd toezichtmodel waarbij klachten als indicatie voor onwenselijk en schadelijk gedrag geïncorporeerd zijn in een breder proces van risicosignalering, waardoor de focus meer voorwaarts dan achterwaarts ligt. De structurele registratie van klachten is daarbij een relatief onnauwkeurige indicator van onwenselijk en schadelijk gedrag door financiële ondernemingen gebleken.
De richtsnoeren zijn niet rechtstreeks van toepassing op ondernemingen maar op de bevoegde toezichthoudende autoriteiten van de EER-lidstaten. De AFM is zo’n bevoegde autoriteit.
Informatie delen