Wanneer u beschikt over een vergunning als financiële dienstverlener, dan kunt u deze vergunning uitbreiden met producten en diensten die nog ontbreken.
Voorwaarden
Om voor een uitbreiding met producten en diensten in aanmerking te komen moet u bepaalde documenten meesturen, zoals:
- diploma’s van uw vakbekwame adviseurs voor het product waarvoor u de uitbreiding aanvraagt, inclusief alle PE-certificaten. U moet de PE-certificaten van alle perioden na het behalen van het diploma overleggen. Deze PE-certificaten zijn allen nodig om uw diploma geldig te houden.
- een kopie van de polis of de offerte en de voorlopige dekkingsbevestiging van uw beroepsaansprakelijkheidsverzekering als u een uitbreiding aanvraagt voor het bemiddelen in (her)verzekeringen, hypothecair krediet en voor het nationaal regime.
- het formulier bijproducten als u een uitbreiding aanvraagt voor bijproducten.
- de Wwft-verklaring als u een uitbreiding aanvraagt voor het bemiddelen in vermogen, pensioenverzekeringen of voor het nationaal regime en nog geen vergunning heeft voor het bemiddelen in één van deze producten.
- een bevestiging van de aansluiting bij het BKR als u een uitbreiding aanvraagt voor het aanbieden van krediet.
- de geschiktheidsmatrix als u een uitbreiding aanvraagt voor het aanbieden van krediet of voor het optreden als (onder)gevolmachtigd agent.
- een beschrijving van de zeggenschapsstructuur (zie pagina 7 en 8) als u een uitbreiding aanvraagt voor financiële diensten in verzekeringen en u nog geen vergunning heeft voor financiële diensten in verzekeringen.
- kopieën van de legitimatiebewijzen en uittreksels uit het handelsregister van de houders van gekwalificeerde deelnemingen als u een uitbreiding aanvraagt voor financiële diensten in verzekeringen en u nog geen vergunning heeft voor financiële diensten in verzekeringen.
Beslistermijn
De AFM moet binnen 13 weken na ontvangst van de uitbreiding een beslissing nemen. Deze termijn kan eventueel met acht weken worden verlengd. De vergunninguitbreiding zal worden opgenomen in het register van de AFM.
Kosten
De kosten van een vergunninguitbreiding zijn €300 per verzoek.
Als u de vergunning uitbreidt met het aanbieden van krediet, het optreden als (onder)gevolmachtigd agent of het adviseren en/of bemiddelen in beleggingsobjecten, en u heeft nog geen vergunning voor deze dienst, dan moeten de dagelijks beleidsbepalers en (indien van toepassing) de raad van commissarissen voldoen aan aanvullende geschiktheidseisen. De AFM brengt in dat geval kosten voor de geschiktheidstoetsing in rekening.
Kosten per dagelijks beleidsbepaler of commissaris:
- Geschiktheidsonderzoek (onder)gevolmachtigd agent of adviseur/bemiddelaar in beleggingsobjecten €1.000
- Geschiktheidsonderzoek aanbieder van krediet €2.900
Voorkom onnodige kosten
Alle adviseurs moeten op het moment van de aanvraag beschikken over de Wft-diploma’s die van toepassing zijn voor de product(en) waarvoor de uitbreiding wordt aangevraagd. Controleert u eerst of de onderneming voldoet aan alle gestelde eisen voordat de vergunning wordt aangevraagd. Na het verzoek om uitbreiding van de vergunning worden de kosten hiervoor bij u in rekening gebracht. Ongeacht of de uitbreiding uiteindelijk wordt verleend.
Informatie delen