Vergunning uitbreiden of (gedeeltelijk) intrekken Voor Adviseurs, bemiddelaars & gevolmachtigd agenten

Wanneer u beschikt over een vergunning als financiële dienstverlener, dan kunt u deze vergunning uitbreiden met producten en diensten die nog ontbreken.

Voorwaarden

Om voor een uitbreiding met producten en diensten in aanmerking te komen moet u bepaalde documenten meesturen, zoals:

• diploma’s van uw vakbekwame adviseurs voor het product waarvoor u de uitbreiding aanvraagt, inclusief alle PE-certificaten. U moet de PE-certificaten van alle perioden na het behalen van het diploma overleggen. Deze PE-certificaten zijn allen nodig om uw diploma geldig te houden.  
• een kopie van de polis of de offerte en de voorlopige dekkingsbevestiging van uw beroepsaansprakelijkheidsverzekering als u een uitbreiding aanvraagt voor het bemiddelen in (her)verzekeringen, hypothecair krediet en voor het nationaal regime.
• het formulier bijproducten als u een uitbreiding aanvraagt voor bijproducten. 
• de Wwft-verklaring als u een uitbreiding aanvraagt voor het bemiddelen in vermogen, pensioenverzekeringen of voor het nationaal regime en nog geen vergunning heeft voor het bemiddelen in één van deze producten.
• een bevestiging van de aansluiting bij het BKR als u een uitbreiding aanvraagt voor het aanbieden van krediet.
• de geschiktheidsmatrix als u een uitbreiding aanvraagt voor het aanbieden van krediet of voor het optreden als (onder)gevolmachtigd agent.
• een beschrijving van de zeggenschapsstructuur (zie pagina 7 en 8) als u een uitbreiding aanvraagt voor financiële diensten in verzekeringen en u nog geen vergunning heeft voor financiële diensten in verzekeringen.
• kopieën van de legitimatiebewijzen en uittreksels uit het handelsregister van de houders van gekwalificeerde deelnemingen als u een uitbreiding aanvraagt voor financiële diensten in verzekeringen en u nog geen vergunning heeft voor financiële diensten in verzekeringen.

Beslistermijn

De AFM moet binnen 13 weken na ontvangst van de uitbreiding een beslissing nemen. Deze termijn kan eventueel met acht weken worden verlengd. De vergunninguitbreiding zal worden opgenomen in het register van de AFM. 

Kosten

De kosten van een vergunninguitbreiding zijn €300 per verzoek. 

Als u de vergunning uitbreidt met het aanbieden van krediet, het optreden als (onder)gevolmachtigd agent of het adviseren en/of bemiddelen in beleggingsobjecten, en u heeft nog geen vergunning voor deze dienst, dan moeten de dagelijks beleidsbepalers en (indien van toepassing) de raad van commissarissen voldoen aan aanvullende geschiktheidseisen. De AFM brengt in dat geval kosten voor de geschiktheidstoetsing in rekening.

Kosten per dagelijks beleidsbepaler of commissaris:

• Geschiktheidsonderzoek (onder)gevolmachtigd agent of adviseur/bemiddelaar in beleggingsobjecten €1.000
• Geschiktheidsonderzoek aanbieder van krediet €2.900

Voorkom onnodige kosten

Alle adviseurs moeten op het moment van de aanvraag beschikken over de Wft-diploma’s die van toepassing zijn voor de product(en) waarvoor de uitbreiding wordt aangevraagd. Controleert u eerst of de onderneming voldoet aan alle gestelde eisen voordat de vergunning wordt aangevraagd. Na het verzoek om uitbreiding van de vergunning worden de kosten hiervoor bij u in rekening gebracht. Ongeacht of de uitbreiding uiteindelijk wordt verleend.

In bepaalde situaties moet of kunt u uw vergunning gedeeltelijk intrekken. Hieronder volgen de meest voorkomende voorbeelden:

• u kunt niet meer voldoen aan de eisen die volgen uit de Wet op het financieel toezicht (u heeft uw PE-punten niet gehaald of u bent geroyeerd door de beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar);
• u heeft uw activiteiten gedeeltelijk gestaakt of overgedragen.

Informeer uw klanten

U bent wettelijk verplicht uw klanten op de hoogte te brengen als u niet meer adviseert.

Bevestiging

U ontvangt een bevestiging van de verwerking van de gedeeltelijke intrekking. In het register zal er een einddatum worden geplaatst bij de producten en diensten die zijn ingetrokken.

Kosten

Voor de verwerking van dit verzoek worden geen kosten in rekening gebracht door de AFM.

Bijlageformulier

Als u uw vergunning intrekt voor het adviseren of bemiddelen in inkomensverzekeringen, vermogen of particuliere schadeverzekeringen, dan kunt u er voor kiezen om deze producten nog wel te adviseren of bemiddelen in combinatie met een krediet of andere verzekering. U moet dan wel een beroepsaansprakelijkheidsverzekering hebben voor deze diensten.

Mocht u uw activiteiten als financieel dienstverlener willen staken, dan moet u een verzoek tot intrekking van de gehele vergunning indienen.

Afwikkelingsperiode

Vanaf de datum van intrekking van de vergunning heeft een financieel dienstverlener drie maanden de tijd om lopende portefeuilles over te dragen aan een andere financieel dienstverlener. Wanneer dit echter tot problemen leidt, dan verzoeken wij u ons hierover te informeren.

Staking activiteiten

Als u een verzoek tot intrekking doet, mag u vanaf de dag van uw verzoek geen financiële diensten meer verrichten. Uw vergunning wordt namelijk per datum van uw verzoek ingetrokken. Dit is anders als u verzoekt om uw vergunning per een toekomstige datum in te trekken. 

Alle voorwaarden van lopende overeenkomsten moeten gedurende de afwikkeling van de portefeuille ongewijzigd blijven. Bovendien moet u gedurende de afwikkeling blijven voldoen aan de Wet op het financieel toezicht. 

Verklaring volledige intrekking

Aangezien de intrekking van een vergunning een ingrijpende wijziging is voor een onderneming wil de AFM hieromtrent graag meer zekerheid. U, de beleidsbepaler, moet de verklaring volledige intrekking invullen, printen, ondertekenen en uploaden als bijlage bij uw online intrekkingsverzoek.

Intrekking terugwerkende kracht

De AFM trekt een vergunning niet met terugwerkende kracht in. Bij een juridische fusie hanteert de AFM de datum van overdracht welke vermeld staat in de akte van overdracht. Deze moet u als bewijs meesturen.

Intrekking toekomstige datum

Mocht u de vergunning in de toekomst willen intrekken, dan kunt u het verzoek al aan de AFM toesturen. U ontvangt dan een bevestiging waarin staat vermeld dat de vergunning per gewenste datum wordt ingetrokken.

Bevestiging

U ontvangt  een bevestiging van de intrekking van uw vergunning. In het register van de AFM wordt een einddatum op uw vergunning gepubliceerd. Zes weken na de intrekkingsdatum verdwijnt de vergunning uit het register. 

Kosten

Voor de verwerking van dit verzoek worden geen kosten in rekening gebracht door de AFM. De doorlopende toezichtkosten worden tot de intrekkingsdatum van uw vergunning (pro rato) bij u in rekening gebracht. Als u al een factuur heeft ontvangen voor dit jaar, dan ontvangt u een creditfactuur voor het teveel betaalde gedeelte.