Toezichtaanpak AFM

Daarom is er onafhankelijk toezicht van de AFM op de financiële (deel-)markten: Lenen, Sparen en Retailbeleggen, Verzekeren en Pensioenen, Marktintegriteit en Handhaving, Kapitaalmarkten, Asset Management en Accountantsorganisaties en Verslaggeving. Het gedragstoezicht van de AFM is gericht op eerlijke en transparante financiële marktprocessen, zuivere verhoudingen tussen marktpartijen en de zorgvuldige behandeling van klanten.

De maatschappelijke verwachtingen van toezicht zijn hoog. Een toezichthouder moet daarom goed kunnen uitleggen waarom ze iets wel of niet heeft gedaan. De AFM heeft een veelomvattend takenpakket waarbij het nodig is om keuzes te maken en prioriteiten te stellen. Hierbij is het doel om de middelen die de AFM heeft zo effectief mogelijk in te zetten. Bij de aanpak van problemen proberen we een goed evenwicht te bewaren tussen het oplossen van bestaande problemen en het voorkomen van nieuwe problemen. 

Lees meer in het document De toezichtaanpak van de AFM. Dit is een momentopname omdat het toezicht van de AFM continu in ontwikkeling is.

De AFM houdt toezicht op financiële markten die steeds verder digitaliseren. Een gevolg hiervan is dat het toezicht van de AFM zich steeds meer baseert op digitale gegevens, in veel gevallen afkomstig van ondernemingen waar de AFM onderzoek naar doet. De gemoderniseerde ‘werkwijze inzien en kopiëren digitale gegevens’ (Digitale Werkwijze), beschrijft op hoofdlijnen hoe de AFM omgaat met deze digitale gegevens.

De AFM houdt toezicht op financiële markten die steeds verder digitaliseren. Een gevolg hiervan is dat het toezicht van de AFM zich steeds meer baseert op digitale gegevens, in veel gevallen afkomstig van ondernemingen waar de AFM onderzoek naar doet. De gereviseerde ‘Werkwijze AFM inzien en kopiëren digitale gegevens’ (Digitale Werkwijze), beschrijft op hoofdlijnen hoe de AFM omgaat met deze digitale gegevens.

In de Digitale Werkwijze staat hoe de AFM te werk gaat bij een digitaal onderzoek en wat daarbij de positie is van de onderneming en/of persoon die onderzocht wordt. Zo wordt beschreven hoe de AFM omgaat met privé- en/of geprivilegieerde gegevens die (eventueel) in de digitale gegevens zijn aangetroffen. Ook wordt duiding gegeven hoe de AFM haar digitaal onderzoek uitvoert binnen de haar gestelde wettelijke kaders.

De Digitale Werkwijze (2020) vervangt de werkwijze uit 2018. De Digitale Werkwijze zag in de voorgaande versies met name op het doen van e-mailonderzoek. In deze versie is nu ook het doen van integraal digitaal onderzoek, zoals bijvoorbeeld het geval is bij onderzoek op basis van controledossiers (Wta) en cliëntdossiers (Wwft), ondervangen.