AFM boete voor financieel dienstverlener Double RR Holding

Wanneer een onderneming in overtreding is, kan de AFM een boete op leggen. Ook kan de AFM besluiten om personen  te beboeten die feitelijk leiding hebben gegeven aan de overtreding. De AFM doet dat aan de hand van het ‘Boetebeleid feitelijk leidinggevers’.

In het Boetebeleid feitelijk leidinggevers zijn speciale richtlijnen opgenomen. Die zorgen ervoor dat de AFM op een eenduidige manier gebruik maakt van de mogelijkheid om een feitelijk leidinggevende te beboeten.

Denk daarbij aan gevallen waarin iemand een zodanige rol heeft gespeeld bij de overtreding dat hem of haar een persoonlijk verwijt kan worden gemaakt. De feitelijk leidinggever kan een bestuurder zijn, maar ook een medewerker van de onderneming.

De AFM houdt op basis van verschillende wetten toezicht op de financiële sector, waarvan de belangrijkste de Wet op het financieel toezicht (Wft), de Pensioenwet, de Wet handhaving Consumentenbescherming en de Wet toezicht accountantsorganisaties zijn. Op grond van deze wetten heeft de AFM de bevoegdheid om voor overtreding van met name genoemde artikelen een bestuurlijke boete op te leggen. Als voorbeeld wordt hierna de Wft gehanteerd.

Onder de Wft wordt het door de wetgever van belang geacht snel te waarschuwen bij zware overtredingen nu het gaat om overtredingen van met name verbodsbepalingen en marktmisbruikbepalingen. Daarbij wordt een wachttermijn van vijf werkdagen geïntroduceerd waarbinnen betrokkene een voorlopige voorziening kan verzoeken (artikel 1:97, tweede lid, Wft). Een belanghebbende kan dus opkomen tegen een publicatie; de weg naar de bestuursrechter staat open. Daarbij is wel vereist dat tegelijkertijd tegen hetzelfde besluit, te weten het boetebesluit, een bezwaarprocedure aanhangig wordt gemaakt. De voorlopige voorziening richt zich immers tegen het boetebesluit waarvan de publicatie onderdeel uit maakt. Met publicatie van lichte overtredingen wordt in beginsel gewacht tot het besluit in rechte onaantastbaar is geworden.

Rechtsbescherming wordt geboden in de vorm van bezwaar en (hoger) beroep. Bezwaar en (hoger) beroep richten zich tegen het boetebesluit waarvan de publicatie onderdeel uit maakt. Voor de andere hierboven genoemde wetten geldt dezelfde rechtsbescherming.

De AFM houdt op basis van verschillende wetten toezicht op de financiële sector, waarvan de belangrijkste de Wet op het financieel toezicht (Wft), de Pensioenwet, de Wet handhaving Consumentenbescherming en de Wet toezicht accountantsorganisaties zijn. Op grond van deze wetten heeft de AFM de bevoegdheid om voor overtreding van met name genoemde artikelen een bestuurlijke boete op te leggen. Als voorbeeld wordt hierna de Wft gehanteerd.

Uitgangspunt van de Wft is dat alle boetes uiteindelijk gepubliceerd worden, tenzij publicatie in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de AFM uit te oefenen toezicht op de naleving van de Wft. Het moment van publicatie is afhankelijk van de overtreding. Onder de Wft moet een boete voor een zogenaamde zware overtreding (categorie 3 of door de wet aangewezen) onmiddellijk gepubliceerd worden (artikel 1:97, eerste lid, Wft), dat wil zeggen vijf werkdagen na bekendmaking van het besluit. Bij lichte overtredingen vindt de eerste publicatie plaats nadat het boetebesluit in rechte onaantastbaar is geworden (artikel 1:98 Wft). Ook hier geldt dat slechts van publicatie van de boete wordt afgezien indien publicatie in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de AFM uit te oefenen toezicht op de naleving van de Wft (artikel 1:97, vierde lid, Wft respectievelijk artikel 1:98 Wft). Voor de overige hierboven genoemde wetten bestaat een ander publicatieregime. Bij deze wetten kan de AFM overgaan tot publicatie van het boetebesluit. Omdat dit een discretionaire bevoegdheid betreft dient de AFM een belangenafweging te maken voordat zij besluit tot publicatie.

De boetefunctionarissen adviseren het bestuur ook over de publicatie van een op te leggen boete nu de beslissing om te publiceren onderdeel uitmaakt van het besluit tot boeteoplegging.

De AFM houdt op basis van verschillende wetten toezicht op de financiële sector, waarvan de belangrijkste de Wet op het financieel toezicht (Wft), de Pensioenwet, de Wet handhaving Consumentenbescherming en de Wet toezicht accountantsorganisaties zijn. Op grond van deze wetten heeft de AFM de bevoegdheid om voor overtreding van met name genoemde artikelen een bestuurlijke boete op te leggen. Als voorbeeld wordt hierna de Wft gehanteerd.

Binnen de AFM houden speciaal daarvoor aangewezen medewerkers zich bezig met de oplegging van een bestuurlijke boete. Zij zijn als boetefunctionaris of als diens plaatsvervanger of assistent benoemd. Met de benoeming heeft de AFM invulling gegeven aan de functiescheiding die de formele wetgever voorschrijft. In artikel 10:3, vierde lid, Algemene wet bestuursrecht is een mandaatverbod opgenomen, waarin is bepaald dat diegene die van de overtreding een rapport heeft opgemaakt niet ook de bevoegdheid mag krijgen tot het opleggen van een boete. De personen die betrokken zijn geweest bij het vaststellen van de overtreding en het daaraan voorafgaande onderzoek zullen daarom niet ook belast mogen zijn met het opleggen van de boete.