Nieuws 20/03/26

Testuitvraag AMLA-risicomodel van start

De Europese anti-witwas-autoriteit AMLA heeft de testuitvraag gepubliceerd op haar website. Aan deze testuitvraag doen ook ondernemingen mee die onder het toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) vallen. De testuitvraag moet AMLA helpen om een model te ontwikkelen waarbij op basis van data risico’s voor financiële ondernemingen naar boven komen op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. Invulling van de testuitvraag is verplicht.

In het kort

Definitief rapportagepakket voor testuitvraag
Vervolg sectorbrede EU AML-CFT-rondetafels bij de AFM
Public hearings over concepttekst lagere regelgeving

De ondernemingen die voor de testuitvraag zijn geselecteerd, hebben eerder van ons bericht ontvangen en daarover hebben wij ook een bericht gepubliceerd op onze website. De testuitvraag vindt plaats in alle Europese lidstaten en in verschillende financiële sectoren. De bredere uitvraag voor de sector volgt in 2027.

Definitief rapportagepakket voor testuitvraag

Deze week heeft de Europese autoriteit AMLA het definitieve ‘rapportagepakket’ van de testuitvraag gepubliceerd. Dit is mede gebaseerd op feedback die eerder van de sector was gevraagd op de concepttestuitvraag. Ook voor financiële ondernemingen die niet zijn geselecteerd, kan het interessant zijn om kennis te nemen van het rapportagepakket uit de testuitvraag, aangezien dit een beeld geeft van de bredere uitvraag volgend jaar.

Vervolg sectorbrede EU AML-CFT-rondetafels bij de AFM

Eind 2026 willen wij een tweede serie rondetafelgesprekken houden met de instellingen, die onder het anti-witwas- en anti-terrorisme-toezicht van de AFM komen te vallen, over de nieuwe regelgeving die grotendeels per 10 juli 2027 in werking treedt. Sinds november hebben we met diverse sectoren deze gesprekken al gevoerd. Deze sessies hebben waardevolle inzichten opgeleverd over verwachtingen, vragen en knelpunten bij de overgang naar het nieuwe Europese kader, en deelnemers gaven aan de gesprekken als positief en constructief te ervaren. De tweede ronde zal vooral gaan over de bekendmaking van nadere lagere regelgeving en aanpassing van het nationaal kader.

Public hearings over concepttekst lagere regelgeving

AMLA informeert zelf ook de sector. Zij organiseert op 24 maart 2026 twee ’public hearings’ over de:

concept regulatory technical standards (RTS) on customer due diligence (CDD)
concept-RTS over de zakelijke relatie, incidentele transacties en onderling samenhangende transacties
concept-RTS over bestuurlijke handhavingsmaatregelen

Deze laatste twee zijn onlangs ook geconsulteerd aan belanghebbenden. De lagere regelgeving wordt vastgelegd in regulatory technical standards. De ontwerp-RTS’en zijn relevant voor de specifieke invulling van de start van het cliëntenonderzoek en de wijze waarop het cliëntenonderzoek moet worden uitgevoerd.

Meer informatie over de public hearings is op de website van AMLA te vinden.