AFM geeft Onafhankelijk Vermogensbeheer ’s Gravenhage een aanwijzing vanwege meerdere tekortkomingen

‘Vermogensbeheerders dragen een grote verantwoordelijkheid richting hun klanten. Als zij structureel tekortschieten in het naleven van essentiële regels, grijpen wij in. Deze aanwijzing maakt duidelijk dat beleggersbescherming en compliance geen vrijblijvende begrippen zijn — ook niet voor kleinere partijen’, aldus Jos Heuvelman, bestuurder bij de AFM.

Ernstige tekortkomingen in het kader van de geschiktheidsnorm

Beleggingsondernemingen die aan individueel vermogensbeheer doen, zijn verplicht om voldoende informatie bij cliënten in te winnen, zodat zij hen kunnen voorzien van een geschikte beleggingsportefeuille en geschikte aan- en verkopen kunnen doen. De AFM heeft onder meer geconstateerd dat OVG bij sommige cliënten onvoldoende informatie heeft ingewonnen over hun financiële positie. Daarnaast heeft OVG geen passende beleidsregels en procedures om het risico van haar beleggingsportefeuilles goed in te schatten, omdat zij dit risico niet meet en niet actief volgt.

PARP: Te brede doelgroepbeschrijvingen

De door de AFM onderzochte PARP-norm verplicht beleggingsondernemingen beleid op te stellen over de wijze waarop zij financiële instrumenten distribueren aan de juiste doelgroep en heeft als doel om ‘misselling’ te voorkomen. De AFM heeft geconstateerd dat OVG haar doelgroepbeschrijvingen onvoldoende gedetailleerd heeft opgesteld. Hierdoor kan zij niet garanderen dat zij alleen financiële producten aanbiedt aan cliënten die daadwerkelijk tot die doelgroep behoren.

Vooraf geen duidelijk en volledig beeld van de kosten

De AFM heeft verder vastgesteld dat OVG bij het aangaan van een overeenkomst geen persoonlijke kosteninformatie geeft. Ook vermeldt zij vooraf niet het totale kostenbedrag in procenten. Hierdoor krijgen cliënten geen duidelijk en volledig beeld van de kosten die zij daadwerkelijk gaan betalen.

Stappen ondernomen om naleving wet beter te borgen en compliancefunctie te versterken

Een aanwijzing is voor de AFM een middel om ervoor te zorgen dat een onderneming overtredingen binnen een gestelde termijn herstelt. OVG heeft inmiddels stappen ondernomen om de naleving van wet- en regelgeving beter te borgen en haar compliancefunctie te versterken. Zij heeft daarnaast toegezegd de maatregelen te zullen implementeren die de AFM van haar vraagt. OVG heeft geen bezwaar gemaakt tegen de aanwijzing.

De aanwijzing is het gevolg van onderzoek dat de AFM vanaf 2024 bij OVG heeft uitgevoerd, als onderdeel van een breder onderzoek naar de naleving van beleggersbeschermingsregels bij kleinere beleggingsondernemingen. Ook andere kleinere ondernemingen zijn door de AFM op tekortkomingen aangesproken.

Meer informatie

Aanwijzing Onafhankelijk Vermogensbeheer ’s Gravenhage B.V. (pdf, 532 kB)
Onderzoeksrapport Onafhankelijk Vermogensbeheer ’s Gravenhage B.V. (pdf, 4MB)
Stand van zaken Onafhankelijk Vermogensbeheer ’s Gravenhage B.V. (pdf, 105 kB)