Meld aanpassing pensioenuitkering minstens maand van tevoren

Voor pensioengerechtigden die in het oude stelsel een variabele uitkering kregen, gold het al: hun pensioenuitvoerder moest hen minimaal een maand voor aanpassing van hun uitkering op de hoogte brengen. Dan konden ze hun bestedingspartroon nog (enigszins) aanpassen.

Meestal jaarlijkse aanpassing voor iedereen tegelijk

In het nieuwe stelsel wordt voor bijna alle pensioengerechtigden de uitkering variabel. Dat betekent dat pensioenuitvoerders hen dus ook minimaal een maand voor aanpassing op de hoogte moeten brengen. De meeste pensioenuitvoerders doen die aanpassingen eens per jaar, voor alle pensioengerechtigden tegelijk. Maar sommige kiezen voor aanpassing in de maand dat ze de eerste uitkering uitbetaalden aan een pensioengerechtigde. 

Begin tijdig vanwege systeemaanpassingen

Begin als pensioenuitvoerder op tijd met het inrichten van het proces voor deze zogenoemde herrekeningsbrieven. Soms vergt het systeemaanpassingen om de brieven tijdig te versturen. Bij de meeste pensioenuitvoerders die herrekeningsbrieven in het oude stelsel verstuurden, gaat dat tijdig versturen inmiddels goed. Maar dat was een aantal jaren geleden nog niet zo, toen sommige herrekeningsbrieven slechts een paar dagen voor de aanpassing of zelfs erna werden verstuurd. 

Aanpassingsdatum ligt vóór betaaldatum

Let wel op: een herrekeningsbrief is tijdig als deze ten minste een maand voor de ingangsdatum van de aanpassing (doorgaans de eerste van de maand) bij de deelnemer belandt. Dat is wat anders dan de datum waarop de uitkering wordt overgemaakt (regelmatig in de derde of vierde week van de maand). Bij de eerste uitbetaling ná het invaren geldt een uitzondering: dan is een maand vóór uitbetaling wel tijdig.

De termijn van minimaal een maand geldt zowel bij een verhoging of verlaging. Bij een verlaging ziet de AFM het liefst dat de herrekeningsbrief eerder dan een maand van tevoren bij de deelnemer belandt, zodat de pensioengerechtigde voldoende tijd heeft zijn uitgavenpatroon aan te passen. 

Combineren met UPO mogelijk

De herrekeningsbrief aan pensioengerechtigden kan een separate brief zijn. Het is ook mogelijk deze te combineren met het Uniform Pensioenoverzicht (UPO) voor gepensioneerden, mits UPO’s uiterlijk een maand voor de jaarlijkse aanpassing bij de deelnemers terecht komen.

Meer informatie

Overzicht alle Transitiebulletins