Risico's van crypto
Het speculeren met crypto’s brengt veel risico’s met zich mee. Er is een grote diversiteit aan cryptoactiva en cryptodiensten. Crypto’s bestaan in velerlei vormen en verschillen in onderliggende technologie die wordt gebruikt, elk met hun eigen karakteristieken, risico’s en waarde. Het is belangrijk dat consumenten zich hierin verdiepen, bijvoorbeeld door het lezen van informatiedocumenten. Vooral crypto’s die enkel van speculatieve aard zijn beschouwen wij als zeer risicovol.
• Crypto’s zijn kwetsbaar voor misleiding, oplichting en manipulatie.
• Crypto’s zijn complex en lastig te doorgronden. Veel consumenten begrijpen niet goed waar ze in stappen.
• De waarde van crypto’s is vooral gebaseerd op speculatie en in de regel ontbreekt een onderliggende waardebepaling, waardoor de koersen sterk kunnen fluctueren.
• Deze risico’s hebben ook invloed op financiële instrumenten met crypto’s als onderliggende waarde, zoals bepaalde exchange traded notes (ETN’s) en exchange traded funds (ETF’s). Deze laatstgenoemde financiële instrumenten zijn qua structuur en werking op zich al complex.
Nieuwe werkwijzen van oplichters
Wij zien een toename in het aantal signalen en consumentenvragen over oplichting en fraude. Crypto's spelen daarin vaak een rol. Daarom hebben wij de website Checkjeaanbieder.nl. Daarop lichten wij consumenten voor over verschillende vormen van oplichting en hoe ze kunnen voorkomen dat ze slachtoffer worden van oplichting. Hieronder geven wij enkele voorbeelden van oplichting:
Phishing via nep-wallet apps
Een consument downloadt een app die lijkt op een bekende cryptowallet, maar die in werkelijkheid is ontworpen om privésleutels te stelen.
Nepplatformen met valse rendementen
Een website belooft gegarandeerde en hoge winsten via een zogenaamd 'automatisch handelsplatform'. Nadat de consument geld of crypto’s heeft gestort, verdwijnt de aanbieder en is het geld niet meer terug te halen.
Social engineering via WhatsApp of Telegram
Oplichters doen bijvoorbeeld zich voor als medewerker van een crypto-platform en vragen via berichten om een 'verificatiebetaling' of toegang tot je wallet.
Recovery scam: ‘hulp’ bij terughalen van verloren crypto
Na een eerdere oplichting wordt het slachtoffer benaderd door iemand die zich voordoet als bijvoorbeeld toezichthouder of gespecialiseerd bedrijf. Diegene belooft te helpen bij het terughalen van het verloren geld. Het slachtoffer wordt gevraagd om eerst een ‘transaction fee’ te betalen of om software te installeren, zodat de oplichter kan meekijken. Uiteindelijk raakt het slachtoffer opnieuw geld kwijt.
Misleidende sms of e-mail van een nepplatform
Een slachtoffer ontvangt een sms of e-mail die lijkt te komen van een bekend cryptoplatform, bijvoorbeeld met een waarschuwing over een verdachte login. In paniek klikt de ontvanger op de meegestuurde link of belt het opgegeven nummer, waarna hij gevoelige gegevens deelt met de oplichter.