Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing – Compliance with the Sanctions Act
Money laundering, the financing of terrorism and violations of sanctions regulations pose a major threat to the integrity of the financial sector. The Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) considers supervision of the prevention and combating of money laundering and terrorist financing, as well as supervision of compliance with sanctions regulations, to be one of its core tasks.
Financiële ondernemingen als poortwachters van het financiële systeem
Financiële ondernemingen zijn, met hun poortwachtersrol, de eerste verdedigingslinie tegen financieel-economische criminaliteit en spelen daarmee een onmisbare rol in het veilig houden van het financiële stelsel. Wij zien erop toe dat bepaalde financiële ondernemingen hun rol als poortwachter adequaat invullen.
Zij moeten voorkomen dat hun producten en diensten worden misbruikt voor witwassen, financiering van terrorisme of door personen, entiteiten en groepen aan wie sancties zijn opgelegd. Dat vraagt om voortdurende controle en effectieve risicobeheersing van financiële instellingen gedurende de gehele zakelijke relatie met de cliënt. Financiële ondernemingen zijn wettelijk verplicht cliëntenonderzoek te doen, ongebruikelijke transacties te melden en gesanctioneerde personen, entiteiten en groepen te weren. Wij houden risicogestuurd toezicht op deze verplichtingen.