Risicometer bij de Essentiële Beleggersinformatie
Vanaf 1 juli 2012 moeten alle beleggingsinstellingen de Essentiële Beleggersinformatie beschikbaar hebben. Voor beleggingsinstellingen is de Essentiële Beleggersinformatie de opvolger van de Financiële Bijsluiter (Vereenvoudigd Prospectus). Dit document heet het essentiële-informatiedocument (EBI). De Engelse term voor EBi is KIID (‘key investor information document’).
De Financiële Bijsluiter van beleggingsinstellingen ziet er anders uit dan die van andere complexe producten. Dit komt doordat deze is gebaseerd op Europese regelgeving. De Essentiële Beleggersinformatie zorgt ervoor dat consumenten deze informatie binnen Europa onderling eenvoudiger kunnen vergelijken. Deze verandering geldt alleen voor dit type Financiële Bijsluiter en niet voor de Financiële Bijsluiter voor complexe producten.
In reclame-uitingen voor beleggingsinstellingen die de Essentiële Beleggersinformatie voeren, moet een nieuwe risico-indicator met verplichte waarschuwingszin staan. De waarschuwingszin luidt: ‘Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie.’ Deze zin moet samen met de risicometer van het product worden opgenomen in de reclame.
Vereisten vormgeving
Voor het opnemen van de risico-indicator in de Essentiële Beleggersinformatie wordt geen vast vormgegeven afbeelding door de AFM beschikbaar gesteld. De risico-indicator die moet worden opgenomen in de Essentiële Beleggersinformatie dient u derhalve zelf vorm te geven. De risico-indicator moet echter voldoen aan de in de verordening opgenomen voorschriften. Een voorbeeld hiervan treft u aan in het document CESR’s template for the Key Investor Information document. Dit document vindt u onder Hulp bij toepassing van de regels Essentiële Beleggersinformatie.
U kunt hieronder de nieuwe verplichte waarschuwingszinnen inclusief de risicometer downloaden. De zinnen en de risicometer in de reclmae-uitingen mogen niet zelf worden opgenomen of vormgegeven. U moet gebruik maken van onderstaande bestanden.
Download afbeeldingen reclametekst televisie
De waarschuwing komt in de vorm van een balk (1/10 van de grootte van de uiting) tijdens de hele reclame op de plaats waar normaal de ondertiteling staat weergegeven.
Download afbeeldingen reclametekst geschreven media en internet
Geschreven media: De waarschuwing moet goed leesbaar zijn. De grootte van de Risico Indicator is afhankelijk van de grootte van de reclame-uiting. Voor uitingen met een oppervlakte groter dan A4-formaat moet de risico indicator minimaal 5 % van de totale oppervlakte van de uiting zijn. Voor uitingen met een oppervlakte kleiner of gelijk aan A4-formaat moet de risico indicator minimaal een diameter hebben van 4 centimeter.
Internet: De omvang van de waarschuwing wordt weergegeven in een minimale grootte van 180 pixels bij 180 pixels met een ingestelde beeldschermresolutie van 1024 x 768 beeldlijnen als uitgangspunt. De waarschuwing wordt in de onmiddellijke nabijheid van de aanprijzing van het product vereist.
Engelstalige waarschuwingen
Voor Engelstalige advertenties in geschreven media en op internet kunnen onderstaande Engelstalige waarschuwingen gebruikt worden. De regels rond plaats en omvang van de waarschuwing zijn verder gelijk aan wat hierboven bepaald is voor Nederlandstalige reclames.
Download geluidsfragmenten radio
Voor de radio wordt een verplicht geluidsfragment aan het einde van de uiting geplaatst. Het geluidsfragment bevat de volgende zinnen waarvan degene gekozen moet worden die correspondeert met de stand van de risico-indicator uit de Essentiële Belggersinformatie. Hieronder leest u een voorbeeld van de zin:
“Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie. Hierin staat dat het risico van dit product zeer klein is, namelijk 1 op een schaal van 7.”
Het laatste deel van de zinnen varieert steeds. Afhankelijk van de stand van de risico-indicator luidt de tekst:
- Hierin staat dat het risico van dit product zeer klein is, namelijk 1 op een schaal van 7.
- Hierin staat dat het risico van dit product klein is, namelijk 2 op een schaal van 7.
- Hierin staat dat het risico van dit product vrij klein is, namelijk 3 op een schaal van 7.
- Hierin staat dat het risico van dit product middelgroot is, namelijk 4 op een schaal van 7.
- Hierin staat dat het risico van dit product vrij groot is, namelijk 5 op een schaal van 7.
- Hierin staat dat het risico van dit product groot is, namelijk 6 op een schaal van 7.
- Hierin staat dat het risico van dit product zeer groot is, namelijk 7 op een schaal van 7.
Hulp bij het downloaden
Klik met uw rechter muisknop op een van de gewenste links. Vervolgens kunt u het bestand opslaan door te kiezen voor de optie opslaan.
Hulp bij toepassing van de regels Essentiële Beleggersinformatie
De vormgeving en inhoud van de Essentiële Beleggersinformatie zijn in grote lijnen vastgelegd in de EU verordening 583/2010 en voor sommige deelonderwerpen nader ingevuld in de guidance van ESMA. Deze documenten kunt u raadplegen bij het opstellen van uw eigen Essentiele Beleggersinformatie documenten.