Vergunningsinformatie algemeen
Een belangrijk onderdeel van de Wft zijn de bepalingen die financiële ondernemingen verplichten om over een vergunning te beschikken.
Bepalingen over de plicht om over een vergunning te beschikken zijn opgenomen in hoofdstuk twee (deel Markttoegang Financiële Ondernemingen) van de Wft. In dit deel is voor de verschillende soorten financiële ondernemingen een verbodsbepaling opgenomen dat bepaalde activiteiten niet zonder vergunning mogen worden uitgevoerd.
Dit betreft de volgende bepalingen:
- Clearingsinstellingen: afdeling 2.2.1, artikel 2:4 Wft
- Kredietinstellingen en financiële instellingen: afdeling 2.2.2, artikel 2:11 Wft
- Levens- en schadeverzekeraars: afdeling 2.2.3, artikel 2:27 Wft
- Natura-uitvaartverzekeraars: afdeling 2.2.4, artikel 2:48 Wft
- Aanbieden van beleggingsobjecten: afdeling 2.2.5, artikel 2:55 Wft
- Aanbieden van krediet: afdeling 2.2.6, artikel 2.60 Wft
- Aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstelling: afdeling 2.2.7., artikel 2:65 Wft
- Adviseren: afdeling 2.2.8, artikel 2:75 Wft
- Bemiddelen: afdeling 2.2.9, artikel 2:80 Wft
- Herverzekeringsbemiddelen: afdeling 2.2.10, artikel 2:86 Wft
- Optreden als (onder-)gevolmachtigde agent: afdeling 2.2.11, artikel 2:92 Wft
- Verlenen van beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten: afdeling 2.2.12, artikel 2:96 Wft
Voor Clearingsinstellingen, Kredietinstellingen en financiële instellingen, Levens- en schadeverzekeraars en Natura-uitvaartverzekeraars dient een vergunning door DNB te worden verleend. Voor meer informatie hierover verwijst de AFM u naar www.dnb.nl.
Financiële ondernemingen die activiteiten verrichten op het gebied van Aanbieden van beleggingsobjecten, Aanbieden van krediet, Adviseren (anders dan in finanicële instrumenten), Bemiddelen, Herverzekeringsbemiddelen en Optreden als (onder )gevolmachtigde agent worden, als financiële dienstverlener aangemerkt.
Financiële instellingen die rechten van deelneming in beleggingsinstellingen aanbieden worden, aangemerkt als beheerder van een beleggingsinstelling of in sommige gevallen als beleggingsmaatschappij. Financiële ondernemingen die beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten worden beleggingsondernemingen genoemd.
Voor de activiteiten op het gebied van financiële dienstverlening, beleggingsinstellingen en beleggingsondernemingen is de AFM de vergunningverlenende toezichthouder. Voor nadere informatie over de toetredingsvereisten onder de Wft ten aanzien van deze financiële ondernemingen verwijst de AFM u naar de ondernemersconsulent.