Vergunningsinformatie voor beleggingsondernemingen
De AFM is de vergunningverstrekkende toezichthouder voor het verlenen van beleggingsdiensten en het verrichten van beleggingsactiviteiten. De financiële ondernemingen die deze diensten verlenen worden in de Wft beleggingsondernemingen genoemd. Dit zijn dezelfde partijen die in de Wte 1995 onder het begrip effecteninstellingen vielen.
In de Wft is een beleggingsonderneming gedefinieerd als 'degene die een beleggingsdienst verleent of een beleggingsactiviteit verricht' . De volgende diensten worden als het verlenen van een beleggingsdienst gezien:
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf ontvangen en doorgeven van orders van cliënten met betrekking tot financiële instrumenten;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf voor rekening van die cliënten uitvoeren van orders met betrekking tot financiële instrumenten;
- beheren van individueel vermogen;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf adviseren over financiële instrumenten;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf overnemen of plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in hoofdstuk 5.1 Wft met plaatsingsgarantie;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in hoofdstuk 5.1 Wft zonder plaatsingsgarantie.
De volgende activiteiten worden als het verrichten van een beleggingsactiviteit gezien:
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf handelen voor eigen rekening
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf exploiteren van multilaterale handelsfaciliteiten.
Vergunningaanvraag
De vergunningaanvraag kan alleen worden gedaan met het formulier van de AFM. De AFM beoordeelt aan de hand van dit formulier of uw onderneming voldoet aan de wettelijke eisen.
Het is voor beleggingsondernemingen mogelijk dat meerdere rechtspersonen die bij elkaar zijn aangesloten één gezamenlijke collectieve vergunning aanvragen. Men dient hierbij te voldoen aan de bepalingen die hiervoor zijn gesteld in artikel 2:105 Wft.
Bij het aanvragen van een vergunning dienen onder meer de gegevens overgelegd te worden zoals vermeld in artikel 41 en (indien een collectieve vergunning wordt aangevraagd) 42 van het Besluit Markttoegang financiële ondernemingen Wft. Een checklist hiervoor kunt u downloaden op deze pagina (rechtsboven).
Betrouwbaarheid en deskundigheid
Voordat een vergunning door de AFM zal worden verleend, zal de AFM vaststellen of de (voorgenomen) dagelijkse beleidsbepalers van de beleggingsonderneming voldoende deskundig zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de beleggingsonderneming en of hun betrouwbaarheid buiten twijfel staat. Eenzelfde beoordeling zal plaatsvinden indien de beleggingsonderneming die al over een vergunning beschikt van plan is één of meerdere nieuwe dagelijkse beleidsbepalers aan te stellen.
De vereisten voor de betrouwbaarheid zijn opgenomen in art. 12 t/m 16 en Bijlage C van het Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen (Bgfo). De vereisten voor de deskundigheid zijn opgenomen in de Beleidsregel deskundigheid
Om de deskundigheid en betrouwbaarheid van (voorgenomen) dagelijkse beleidsbepalers adequaat te kunnen beoordelen, dienen deze personen de volgende formulieren in te vullen.
DNB is de toezichthouder die een verklaring van geen bezwaar (vvgb) zal afgeven voor het houden, verwerven of vergroten van een gekwalificeerde deelneming in een beleggingsonderneming (bij 10% of meer). De aanvraag hiervoor dient eveneens bij DNB te worden gedaan. Een uitzondering hierop is dat de aanvraag voor een vvgb voor een gekwalificeerde deelneming in een beleggingsonderneming gelijktijdig met de vergunningaanvraag bij de AFM kan worden ingediend, indien de beleggingsonderneming op het moment van de aanvraag van de vvgb nog geen vergunning heeft.