Vergunninginformatie voor beleggingsondernemingen
De AFM is de vergunningverstrekkende toezichthouder voor het verlenen van beleggingsdiensten en het verrichten van beleggingsactiviteiten. De financiële ondernemingen die deze diensten verlenen worden in de Wft beleggingsondernemingen genoemd. Dit zijn dezelfde partijen die in de Wte 1995 onder het begrip effecteninstellingen vielen.
In de Wft is een beleggingsonderneming gedefinieerd als 'degene die een beleggingsdienst verleent of een beleggingsactiviteit verricht'.
Beleggingsdienst
De volgende diensten worden als het verlenen van een beleggingsdienst gezien:
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf ontvangen en doorgeven van orders van cliënten met betrekking tot financiële instrumenten;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf voor rekening van die cliënten uitvoeren van orders met betrekking tot financiële instrumenten;
- beheren van individueel vermogen;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf adviseren over financiële instrumenten;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf overnemen of plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in hoofdstuk 5.1 Wft met plaatsingsgarantie;
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in hoofdstuk 5.1 Wft zonder plaatsingsgarantie.
Beleggingsactiviteit
De volgende activiteiten worden als het verrichten van een beleggingsactiviteit gezien:
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf handelen voor eigen rekening
- het in de uitoefening van beroep of bedrijf exploiteren van multilaterale handelsfaciliteiten.
Vergunningaanvraag
Bij de AFM kunt u online een vergunning aanvragen via het Digitaal loket. De AFM beoordeelt aan de hand van de door u ingevulde gegevens of uw onderneming voldoet aan de wettelijke eisen.
Nationaal regime
Het nationaal regime is een vrijstellingsregeling van een deel van de MiFID-eisen. De vrijstelling houdt in dat de MiFID-eisen die onnodig belastend zijn voor de financiële dienstverlener via het nationaal regime verlicht worden.
Collectieve vergunningaanvraag
Het is voor beleggingsondernemingen mogelijk dat meerdere rechtspersonen die bij elkaar zijn aangesloten één gezamenlijke collectieve vergunning aanvragen. Men dient hierbij te voldoen aan de bepalingen die hiervoor zijn gesteld in artikel 2:105 Wft.
Betrouwbaarheid en deskundigheid
Voordat een vergunning door de AFM zal worden verleend, zal de AFM vaststellen of de (voorgenomen) dagelijkse beleidsbepalers van de beleggingsonderneming voldoende deskundig zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de beleggingsonderneming en of hun betrouwbaarheid buiten twijfel staat. Eenzelfde beoordeling zal plaatsvinden indien de beleggingsonderneming die al over een vergunning beschikt van plan is één of meerdere nieuwe dagelijkse beleidsbepalers aan te stellen.
De vereisten voor de betrouwbaarheid zijn opgenomen in art. 12 t/m 16 en Bijlage C van het Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen (Bgfo). De vereisten voor de deskundigheid zijn opgenomen in de Beleidsregel deskundigheid
Verklaring van geen bezwaar bij een deelneming van 10% of meer
Als er sprake is van een gekwalificeerde deelneming in een beleggingsonderneming (bij 10% of meer), dan moet de betreffende beleggingsonderneming een verklaring van geen bezwaar (vvgb) aanvragen bij de Nederlandsche Bank. Als de beleggingsonderneming nog geen vergunning heeft, kan de vvgb-aanvraag ook samen met de vergunningaanvraag bij de AFM worden ingediend.
Het aanvraagformulier voor een verklaring van geen bezwaar kunt u vinden op de website van de Nederlandsche Bank.