Aanbeveling transparantie beleggingsinstellingen
Afhankelijk van de eigenschappen van het product wordt de belegging juridisch gekwalificeerd als een effect, een recht van deelneming in een beleggingsinstelling, beleggingsobject of een ander financieel instrument. Deze kwalificatie is bepalend voor aan welke wettelijke eisen uw informatieverstrekking moet voldoen. Hieronder vindt u een lijst met aanbevelingen om aan die eisen te kunnen voldoen.
Bij een beleggingsinstelling valt onderscheid te maken tussen enerzijds effecten die niet een complex product zijn en anderzijds effecten in de vorm van rechten van deelneming die door de wetgever zijn aangewezen als een complex product.
- Effecten (niet complex)
Aanbieders van de effecten vallen onder het toezicht op de kapitaalmarkten (geen gedragsregels) en hebben met ander informatievereisten te maken. Denk hierbij aan een emissie van aandelen door een beursgenoteerde onderneming, een uitgifte van een note door een bank.
- Rechten van deelneming (complex)
Aanbieders van rechten van deelneming zijn financiële ondernemingen en vallen onder het gedragstoezicht op financiële onderneming. Sommige deelnemingsrechten zijn geen complex product, hierbij gaat het om closed-end beleggingsfondsen met verhandelbare deelnemingsrechten. Hierop zijn de informatievereisten voor effecten van toepassing.
Wie controleert dat?
De AFM controleert regelmatig of uw informatie aan de eisen voldoet. Hieronder vindt u de lijst met aanbevelingen. Deze hebben we opgesteld met de uitkomsten van onderzoek bij beleggingsinstellingen. Het volledige onderzoek vindt u hier. (link naar aanbevelingen transparantie beleggingsinstellingen)
Wat moet u doen?
Gebruik de aanbevelingen hieronder om te controleren of uw teksten aan de eisen voldoen. Als een website, folder of bijsluiter niet aan de eisen voldoet, moet u dat zo snel mogelijk aanpassen.