Vakbekwaamheid betrouwbaarheid en integriteit
Om een vergunning te krijgen als financieel dienstverlener moet u aan een aantal eisen voldoen:
Vakbekwaamheid
Een financieel dienstverlener moet er zorg voor dragen dat zijn klantmedewerkers vakbekwaam zijn. De AFM toetst dit aan de hand van de diploma’s en certificaten die de financieel dienstverlener bij de vergunningaanvraag overlegd. Daarnaast dient de financieel dienstverlener een beschrijving te overleggen waaruit blijkt hoe de deskundigheid in de onderneming wordt geborgd.
Deze eis is gebaseerd op artikel 4:9, tweede lid, Wft.
Betrouwbaarheid
Het beleid van een financieel dienstverlener wordt (mede)bepaald door personen van wie de betrouwbaarheid buiten twijfel staat. De betrouwbaarheid van deze personen wordt getoetst door de AFM. De dagelijks en medebeleidsbepalers moeten een betrouwbaarheidsformulier invullen waarin o.a. vragen worden gesteld over het strafrechtelijk verleden van de persoon.
Deze eis is gebaseerd op artikel 4:10 Wft.
Integriteit
Een financiële dienstverlener moet een adequaat beleid voeren dat een integere uitoefening van zijn bedrijf waarborgt. Om dit te kunnen aantonen moet de financieel dienstverlener bij de vergunningaanvraag een incidentenregeling overleggen alsmede een beschrijving omtrent de borging van de betrouwbaarheid van de medewerkers.
Deze eis is gebaseerd op artikel 4:11 Wft.
Andere vergunningseisen