Aandachtspunten en voorbeelden Permanente Educatie (PE)
Hier vindt u een aantal aandachtspunten en voorbeelden van Permanente Educatie (PE)
- Voor elke vergunninghouder en feitelijk leidinggevende, maar ook voor elke medewerker kan het te volgen PE-programma er anders uitzien.
- Uw onderliggende diploma moet altijd geldig en juist zijn. U moet dus al vakbekwaam zijn voor de producten waarin u adviseert en/of bemiddelt. Als u niet over een geldig diploma beschikt, moet u dit eerst behalen. Door alléén het volgen van een PE-programma krijgt u géén geldig diploma.
- Om verder te voldoen aan de PE-vakbekwaamheidseisen moet iedere feitelijk leidinggevende in ieder geval het Wft PE-Basis programma volgen. Daarnaast moet ieder PE-programma gevolgd worden waarvoor u feitelijk leidinggevende bent.
- Als u uw diploma na 1 januari 2010 heeft behaald, kan het PE-programma 2010-201 hier al in zijn verwerkt. Op uw Wft-diploma staat dan vermeld: ‘Dit diploma of certificaat is behaald overeenkomstig de op 1 januari 2010 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling vaststelling toetstermen examens financiële dienstverlening Wft’.
- Het onderdeel PE-beleggen komt voor in drie programma’s namelijk: PE-Leven, PE-Hypothecair Krediet en PE-Volmacht Leven. Als u één van deze drie programma’s met goed gevolg heeft afgerond, kunt u een deelcertificaat ontvangen voor PE-beleggen. U hoeft dan niet het PE-beleggen onderdeel nog een keer te volgen.
Bijvoorbeeld: U heeft het PE-Leven programma al met goed gevolg afgerond, maar u moet nog beginnen aan het PE-Hypothecair Krediet programma. U heeft het onderdeel PE-Beleggen gevolgd tijdens het PE-Leven programma, hiervoor ontvangt u een deelcertificaat en daarmee bent u vrijgesteld van het volgen van het PE-Beleggen onderdeel tijdens het PE-Hypothecair Krediet programma.
- Als u de PE-programma’s Volmacht Schade of Volmacht Leven volgt hoeft u niet apart de PE-programma’s Schade of Leven te volgen. De PE-programma’s Volmacht Schade of Volmacht Leven voldoen ook aan de PE eisen voor Schade of Leven.
- De aanvullende vakbekwaamheidseisen in het kader van MiFID/Nationaal Regime zijn verwerkt in de PE-programma’s Hypothecair Krediet, Leven en Volmacht Leven. Als u één van deze PE-programma’s met goed gevolg aflegt, bent u ook vakbekwaam voor het Nationaal Regime MiFID.
- De PE trajecten van de FFP en SEH zijn gescheiden trajecten. Hoe de FFP en SEH omgaan met de wettelijke verplichte PE kunt u nalezen op de site van respectievelijk de site van de FFP (www.ffp.nl) en de SEH (www.seh.nl)
Voorbeelden
Tot slot nog een aantal voorbeelden van financieel dienstverleners en welke PE-modules ze moeten volgen om vóór 1 juli 2011 aan de PE-eisen te voldoen.
Voorbeeld 1
Een financieel dienstverlener heeft tien medewerkers in dienst. Er zijn drie feitelijk leidinggevenden in dienst die een of meerdere klantmedewerkers onder zich hebben en het vier-ogen principe (waarbij de vakbekwame feitelijk leidinggevende meekijkt) wordt op elk dossier toegepast voorafgaand aan de totstandkoming van de overeenkomst.
- De eerste persoon is feitelijk leidinggevende voor Hypothecair en Consumptief Krediet. De feitelijk leidinggevende heeft de diploma’s Erkend hypotheek adviseur 2008 en
Wft -Consumptief Krediet.
De verplicht te volgen PE-programma’s zijn: PE-Basis, PE-Hypothecair Krediet en PE-Consumptief Krediet.
- De tweede persoon is feitelijk leidinggevende voor Schade- en Levensverzekeringen. Hij heeft de diploma’s Assurantiebemiddeling-B en heeft het inhaalprogramma Beleggen-A behaald.
De verplicht te volgen PE-programma’s zijn: PE-Basis, PE-Schade en PE-Leven.
- De derde persoon is feitelijk leidinggevende voor Betaal- en Spaarrekeningen en Elektronisch geld. Deze feitelijk leidinggevende heeft het diploma Assurantiebemiddeling-B.
Het verplicht te volgen PE-programma is: PE-Basis.
Voorbeeld 2
Een financieel dienstverlener heeft zeven medewerkers in dienst. Er zijn twee feitelijk leidinggevenden in dienst die één of meer klantmedewerkers onder zich hebben. Voor de medewerkers die geen feitelijk leidinggevende zijn en ook geen diploma hebben wordt de vakbekwaamheid gewaarborgd.
- De eerste persoon is beleidsbepaler, maar heeft geen enkel vakdiploma.
Deze beleidsbepaler behoeft geen verplicht PE-programma te volgen.
- De tweede persoon is ook beleidsbepaler en is feitelijk leidinggevende voor Schade en Leven. Hij heeft het diploma Wft-Schade en Wft-Leven.
De verplicht te volgen PE-programma’s zijn: PE-Basis, PE-Schade en PE-Leven.
- De derde persoon is geen feitelijk leidinggevende maar beschikt wel over het diploma Erkend hypotheekadviseur.
Er zijn geen PE-programma’s verplicht. Wel zou hij vrijwillig het PE-Hypothecair Krediet programma kunnen volgen om de geldigheid van zijn onderliggende diploma te behouden.
- De vierde persoon is feitelijk leidinggevende voor Hypothecair Krediet en beschikt over het diploma Wft-Hypothecair Krediet.
Het verplicht te volgen PE-programma is PE-Basis en PE-Hypothecair Krediet.