Verloop van een onderzoek

Als een signaal leidt tot een onderzoek, dan stelt de AFM altijd zelfstandig de feiten vast. De AFM velt dus geen oordeel op basis van alleen een signaal. Om zelfstandig de feiten vast te kunnen stellen, voert de AFM onderzoek uit. Onderzoeken kunnen plaatsvinden vanuit de AFM of door middel van een onderzoek ter plaatse bij de financiële dienstverlener. Door een goede onderbouwing van een signaal, kan de AFM makkelijker bepalen waar zij naar moet kijken bij een onderzoek. Gaat het signaal bijvoorbeeld over slechte adviezen, dan kan de AFM klantdossiers gaan analyseren.

De AFM doet ook aselect onderzoek. Bijvoorbeeld bij een ‘nul-meting’. Een nul-meting is een serie gelijksoortige onderzoeken bij verschillende financiële ondernemingen om een beeld te krijgen van de markt met betrekking tot bepaalde onderwerpen. In het verleden heeft de AFM dit onder meer gedaan bij advisering van hypotheken en beleggingsverzekeringen. Verschillende financiële ondernemingen (aanbieders, adviseurs, bemiddelaars) worden door de AFM bezocht. De AFM doet dan onderzoek ter plaatse en/of komt voor een gesprek met beleidsbepalers en werknemers. Signalen kunnen aanleiding zijn voor een bezoek maar ook in andere gevallen kan de AFM besluiten op bezoek te gaan.