Voornemen

Voordat de AFM overgaat tot het opleggen van een handhavingsmaatregel (denk aan bijvoorbeeld een aanwijzing of een boete) wordt een financiële dienstverlener de mogelijkheid gegeven om zijn zienswijze te geven op een voorgenomen handhavingsmaatregel. De AFM verstuurt een financiële dienstverlener daarom doorgaans eerst een ‘voornemen’.

In dit voornemen staat dat de AFM van plan is om een bepaalde maatregel te nemen. De financiële dienstverlener kan dan binnen de opgegeven termijn zijn zienswijze te geven. Afhankelijk van deze zienswijze zet de AFM de voorgenomen maatregel wel of niet door. Ook hier geldt dat een goede onderbouwing van de zienswijze noodzakelijk is.

Overigens is het niet altijd zo dat de AFM een financiële dienstverlener eerst een voornemen stuurt. Van deze zogenaamde ‘voorfase’ kan de AFM in bepaalde gevallen afzien. Gedacht kan worden aan de situatie dat de AFM de financiële dienstverlener al eerder heeft gehoord over de feiten en er zich in de tussentijd geen feiten en omstandigheden hebben voorgedaan die aanleiding geven om de financiële dienstverlener opnieuw te horen. Een voorbeeld hiervan is als de AFM al een onderzoek heeft gedaan bij een financiële dienstverlener en de financiële dienstverlener de mogelijkheid heeft gekregen om te reageren op de door de AFM vastgestelde feiten. In een dergelijk geval kan de AFM direct een aanwijzing geven. Ook verstuurt de AFM geen voornemen indien de AFM informatie heeft opgevraagd en de financiële dienstverlener niet meewerkt. In dat geval kan de AFM direct een aanwijzing geven of een last onder dwangsom opleggen.