Last onder dwangsom

Een last onder dwangsom is een maatregel waarbij een financiële dienstverlener een termijn krijgt waarbinnen hij dient te voldoen aan een opdracht (last). Een last is erop gericht dat de betrokken financiële dienstverlener iets doet (bijvoorbeeld een norm naleven) of met iets stopt (bijvoorbeeld het overtreden van een norm). Als de overtreder niet binnen de gestelde termijn voldoet aan de last, wordt ‘de dwangsom verbeurd’. Dit betekent dat de financiële dienstverlener een bedrag (dwangsom) moet gaan betalen omdat hij niet voldoet aan de last.

De dwangsom kan worden vastgesteld op een bedrag ineens, een bedrag per tijdseenheid dat de last niet wordt uitgevoerd of op een bedrag voor iedere overtreding van de last. De hoogte van de dwangsom wordt bepaald aan de hand van de zwaarte van de geschonden norm en de beoogde werking van de dwangsomoplegging. In het besluit van de AFM wordt een bedrag vastgesteld waarboven geen dwangsom meer wordt verbeurd. Op het moment dat een last onder dwangsom wordt verbeurd, wordt het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom in beginsel door de AFM gepubliceerd.

Voorbeeld last onder dwangsom
De AFM ontvangt van een bemiddelaar het signaal dat een partij actief is in de markt, zonder te beschikken over een daarvoor vereiste vergunning. De AFM vraagt door middel van een schriftelijk informatieverzoek productieoverzichten op bij deze ‘illegale’ financiële dienstverlener. De financiële dienstverlener krijgt twee weken de tijd om te reageren. Als deze tijd verstreken is en er geen reactie is ontvangen, neemt de AFM contact op met de financiële dienstverlener. De toezegging wordt gedaan dat de AFM binnen drie dagen de beloofde reactie krijgt. Na drie dagen heeft de AFM nog geen reactie ontvangen en zij stuurt nog een keer een brief met een termijn van vijf werkdagen om te reageren. Na vijf werkdagen heeft de AFM nog geen reactie ontvangen. De AFM stuurt een last onder dwangsom waarin staat dat de financiële dienstverlener binnen de gestelde termijn de gevraagde informatie dienst aan te leveren. Als binnen deze termijn geen informatie ontvangen is, wordt de dwangsom verbeurd. En zal de financiële dienstverlener een bedrag moeten betalen.