ProfessionalsAFM vooradviseurs-bemiddelaarsAdviseurs & bemiddelaarsThema's
Hier leest u meer over verschillende thema's.
In de nieuwsbrief van 2 april 2010 hebben wij uitgelegd dat de AFM risicogeoriënteerd toezicht houdt. Om inzicht te krijgen in misstanden, is de AFM afhankelijk van signalen uit de markt. Hoe meer signalen de AFM ontvangt, hoe beter en sneller de AFM onderzoek kan doen. Op deze pagina legt de AFM uit hoe de AFM onderzoek doet.
Als de AFM na een onderzoek vaststelt dat er sprake is van een overtreding van de wet en/of regelgeving waarop de AFM toezicht houdt, neemt zij passende maatregelen. Bij de keuze welke maatregel passend is bij een overtreding, houdt de AFM rekening met alle relevante omstandigheden van het geval en weegt zij de betrokken belangen af.
Voordat de AFM overgaat tot het opleggen van een handhavingsmaatregel (denk aan bijvoorbeeld een aanwijzing of een boete) wordt een financiële dienstverlener de mogelijkheid gegeven om zijn zienswijze te geven op een voorgenomen handhavingsmaatregel. De AFM verstuurt een financiële dienstverlener daarom doorgaans eerst een ‘voornemen’.
De AFM heeft vele handhavingsmaatregelen die zij kan inzetten om naleving van de wet- en regelgeving af te dwingen. Hieronder worden de handhavingsmaatregelen toegelicht en, daar waar verduidelijking gewenst is, met voorbeelden geïllustreerd die door de AFM het meest worden gebruikt.
De AFM is een bestuursorgaan waarop de Awb van toepassing is. In deze wet staan onder andere de rechten en plichten die de AFM en haar medewerkers moeten naleven als toezichthouder.
Als financieel dienstverlener moet u voldoen aan vakbekwaamheidseisen. Dit is geregeld in de Wet op het financieel toezicht (Wft). Het is daarom van belang dat u over de noodzakelijke kennis beschikt. Hiervoor is het volgen van een Permanent Educatie (PE) programma verplicht.
Op woensdag 11 november 2009 heeft de AFM aan ruim 9000 financieel dienstverleners een brief gestuurd waarin zij het toezicht op de permanente educatie aankondigt. Als u deze brief nog niet heeft gelezen verzoeken wij u dit alsnog te doen via de link hieronder.
Hier vindt u een aantal aandachtspunten en voorbeelden van Permanente Educatie (PE)
Als financieel dienstverlener moet u voldoen aan vakbekwaamheidseisen. Dit is geregeld in de Wet op het financieel toezicht (Wft). Daarnaast moet u er ook voor zorgen dat uw kennis op peil blijft; hiervoor is per 1 juni 2008 het volgen van een Permanent Educatie (PE) programma verplicht geworden. Voor de periode 2008-2009 moet u het PE-programma vóór 27 december 2009 succesvol hebben afgerond. Anders vervalt de geldigheid van uw diploma.
Kwaliteit advies beleggingsverzekeringen
De AFM helpt u graag om de kwaliteit van uw hypotheekadvies te verbeteren. Daarom hebben we een rapport opgesteld waarmee u de kwaliteit van uw eigen advisering kunt toetsen. Er is een uitgebreide en een verkorte versie van dit rapport. Deze kunt u op deze pagina downloaden.
Hier vindt u zes korte films die de AFM heeft gemaakt over de kwaliteit van het advies voor hypotheken. Ook is bij drie films een korte toelichting beschikbaar.
Hier kunt u vijf praktijkvoorbeelden downloaden die wij tijdens ons onderzoek naar de kwaliteit van het hypotheekadvies aantroffen.
Op 1 juli 2008 treedt het nationaal regime in werking. Het nationaal regime is een vrijstellingsregeling van een deel van de MiFID-eisen. Op 1 november 2007 zijn de MiFID-regels in Nederland in werking getreden. Dit is gebeurd door implementatie van de MiFID in de Wet op het financieel toezicht en haar uitvoeringsbesluiten.
Voor wie is het nationaal regime relevant?