Stappenplan voor het hersteladvies bij beleggingsverzekeringen
De AFM heeft aan de hand van voorbeelden in de markt een stappenplan opgesteld waarmee u als adviseur het proces rond het hersteladvies kunt vormgeven. Dit stappenplan bestaat uit drie stappen die hierna worden beschreven.
De klanten waarvan de mogelijke problemen het grootst zijn kunt u het beste als eerste benaderen. Ter voorbereiding op het uitvoeren van het stappenplan kunt u vaststellen of er voldoende kennis bij u en binnen uw kantoor aanwezig is over bijvoorbeeld de huidige compensatieregelingen, het flankerend beleid van verzekeraars, de beschikbare producten en de aangepaste kostennormen. Indien nodig kunt u hierop actie ondernemen om de kennis hiervan te vergroten.
Voor meer informatie klik hieronder op één van de 3 stappen.
Stap 1 Inventarisatie
- Welke klanten hebben een beleggingsverzekering?
- Kan ik deze klanten onderverdelen in bepaalde groepen?
- Wat is de looptijd van de beleggingsverzekering?
Stap 2 Voorbereiden van het hersteladvies
- Wanneer en hoe ga ik klanten benaderen (plan van aanpak)?
- Kunnen klanten vooraf nog iets voorbereiden?
- Hoe ga ik om met klanten die ik niet kan bereiken of die afwijzend reageren?
Stap 3 Hersteladvies
- Hoe vul ik het adviesgesprek in?
- Is het doel of de financiële positie gewijzigd?
- Wat te doen als de klant aangeeft dat de resultaten achter blijven bij de verwachtingen?
- Wat is het effect van mogelijke compensatie?
- Wat voor productkeuzes heeft de klant?
- Kan de klant er op achteruit gaan?
- Wat moet de aanbieder doen?
- Wanneer is een hersteladvies geslaagd?
Het volledige stappenplan:
Verder lezen:
Vragen aan het Ondernemersloket
Als uw vraag niet bij onze veelgestelde vragen beantwoord wordt, neem dan contact op met het Ondernemersloket via 0900 - 6800 680 (€ 0,05 per minuut). U kunt uw vraag ook mailen naar ondernemersloket@afm.nl.