Waarom een Self Assessment?
De AFM houdt toezicht op een groot aantal financiële ondernemingen. Naast financiële dienstverleners kunt u hierbij denken aan banken, verzekeraars, pensioenfondsen, beleggingsondernemingen en (beheerders van) beleggingsinstellingen. Het Self Assessment is één van de instrumenten die de AFM gebruikt om het toezicht op grotere groepen ondernemingen zo efficiënt en effectief mogelijk uit te kunnen voeren. Daarbij gebruikt de AFM het Self Assessment om ondernemingen zichzelf te laten beoordelen op belangrijke aspecten van de voor hen van toepassing zijnde wet- en regelgeving.
Het AFM Self Assessment Financiële Dienstverleners 2011 is bedoeld voor alle adviseurs en bemiddelaars die over een vergunning beschikken van de AFM en geen lid zijn van de Stichting Financiële Dienstverlening (StFD). Het Self Assessment 2011 geeft u inzicht in de kwaliteit van uw bedrijfsvoering en de mate waarin u voldoet aan de wet- en regelgeving. Het fungeert dus als spiegel voor de invuller. Daarnaast worden actuele thema’s onder uw aandacht gebracht, zoals het thema ‘Passende Provisie’ en de leidraad ‘Zorgvuldig Adviseren’. Ook levert het Self Assessment de AFM op efficiënte wijze veel informatie die zij gebruikt in haar toezicht en op basis van de bedrijfseconomische gegevens krijgt de AFM een beter inzicht in de markt. Dit inzicht is noodzakelijk om het toezicht te concentreren op die organisaties en op die gebieden en onderwerpen waar de risico’s het grootst zijn. Door het Self Assessment in te vullen, helpt u de AFM om de kwaliteit van de financiële markt en het vertrouwen in deze markt te verbeteren.
Het Self Assessment is opgedeeld in vier delen, geclusterd rondom de onderwerpen basisgegevens, personeel en management, financiële gegevens en kwaliteit en bedrijfsvoering. Na invulling van het Self Assessment ontvangt u een terugkoppeling over de wijze waarop u de geldende wet- en regelgeving naleeft en over eventuele verbeterpunten voor uw bedrijfsvoering. Mocht uw bedrijfsvoering tekortkomingen hebben, dan geeft de AFM u middels de terugkoppeling de mogelijkheid om uw bedrijfsvoering aan te passen.