Extra informatie vergunning aanbieders beleggingsobjecten
Een belangrijk onderdeel van de Wft zijn bepalingen die financiële ondernemingen verplichten om over een, door DNB of de AFM te verstrekken, vergunning te beschikken. Deze vergunningplicht bestond ook al in de verschillende financiële toezichtswetten die per 1 januari 2007 zijn opgegaan in de Wft.
Bepalingen over de plicht om over een vergunning te beschikken zijn opgenomen in hoofdstuk 2 (deel Markttoegang Financiële Ondernemingen) van de Wft. In dit deel is voor de verschillende soorten financiële ondernemingen een verbodsbepaling opgenomen dat bepaalde activiteiten niet zonder vergunning mogen worden uitgevoerd.
Dit betreft de volgende bepalingen:
- Clearingsinstellingen: afdeling 2.2.1, artikel 2:4 Wft
- Kredietinstellingen en financiële instellingen: afdeling 2.2.2, artikel 2:11 Wft
- Levens- en schadeverzekeraars: afdeling 2.2.3, artikel 2:27 Wft
- Natura-uitvaartverzekeraars: afdeling 2.2.4, artikel 2:48 Wft
- Aanbieden van beleggingsobjecten: afdeling 2.2.5, artikel 2:55 Wft
- Aanbieden van krediet: afdeling 2.2.6, artikel 2.60 Wft
- Aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstelling: afdeling 2.2.7., artikel 2:65 Wft
- Adviseren: afdeling 2.2.8, artikel 2:75 Wft
- Bemiddelen: afdeling 2.2.9, artikel 2:80 Wft
- Herverzekeringsbemiddelen: afdeling 2.2.10, artikel 2:86 Wft
- Optreden als (onder-)gevolmachtigde agent: afdeling 2.2.11, artikel 2:92 Wft
- Verlenen van beleggingsdiensten: afdeling 2.2.12, artikel 2:96 Wft
Voor de financiële ondernemingen Clearingsinstellingen, Kredietinstellingen en financiële instellingen, Levens- en schadeverzekeraars en Natura-uitvaartverzekeraars dient een vergunning door DNB te worden verleend. Voor meer informatie hierover verwijst de AFM u naar www.dnb.nl
Financiële ondernemingen die activiteiten verrichten op het gebied van Aanbieden van beleggingsobjecten, Aanbieden van krediet, Adviseren, Bemiddelen, Herverzekeringsbemiddelen en Optreden als (onder-)gevolmachtigde agent worden, evenals voorheen in de Wfd, als financiële dienstverlener aangemerkt. Financiële instellingen die rechten van deelneming in beleggingsinstellingen aanbieden worden, evenals voorheen in de Wtb, aangemerkt als beheerder van een beleggingsinstelling of in sommige gevallen als beleggingsmaatschappij. Financiële ondernemingen die beleggingsdiensten verlenen worden onder de Wft beleggingsondernemingen genoemd. Onder de Wte 1995 werden deze instellingen effecteninstelling genoemd.