Het toezicht van de AFM op aanbieders van beleggingsobjecten

Als aanbieder van beleggingsobjecten bent u een financieel dienstverlener. De AFM houdt dus ook toezicht op uw organisatie.

Waar houdt de AFM toezicht op?
Wij houden toezicht op het gedrag van aanbieders van beleggingsobjecten. Wij controleren of u zich aan de wetten en regels houdt die gaan over de volgende onderwerpen.

De informatie die u volgens de wet aan consumenten móet geven;
De zorgplicht die u hebt voor consumenten.

Wanneer houdt de AFM geen toezicht?
Sommige aanbieders van beleggingsobjecten mogen zonder vergunning beleggingsobjecten aanbieden. Dan houdt de AFM geen toezicht. Het is dus ook belangrijk om te weten wanneer u geen vergunning nodig hebt.

Waarom houdt de AFM toezicht?
Wij houden toezicht op het gedrag van aanbieders van beleggingsobjecten om consumenten te beschermen.

Consumenten moeten een weloverwogen keuze kunnen maken over hun beleggingen. Iedereen die belegt, moet kunnen begrijpen hoe de belegging in elkaar zit. Daarom houden wij toezicht op de informatie die u aan de consumenten geeft.

U heeft ook een zorgplicht. Daarvoor houdt u in de gaten of uw deelnemers goede beleggingsbeslissingen nemen. Wij houden daar toezicht op.

Wanneer vergunning nodig?
U hebt een vergunning nodig als u de volgende zaken aanbiedt: een zaak, een recht op een zaak en/of een recht op rendement of opbrengst van een zaak.
- Extra informatie
  Een belangrijk onderdeel van de Wft zijn bepalingen die financiële ondernemingen verplichten om over een, door DNB of de AFM te verstrekken, vergunning te beschikken. Deze vergunningplicht bestond ook al in de verschillende financiële toezichtswetten die per 1 januari 2007 zijn opgegaan in de Wft.
Toezicht AFM
Mensen die beleggen, nemen een risico. Daarom moeten aanbieders van beleggingsobjecten aan meer regels voldoen dan andere financiële dienstverleners.
- Regels toegang markt
  Om een vergunning te krijgen voor het aanbieden van beleggingsobjecten moet u aan de volgende eisen voldoen.
- Regels doorlopend toezicht
  U moet uw klanten op tijd informatie geven over bijvoorbeeld de risico’s en kosten van beleggingsproducten. Nog voor ze het product kopen. Zo kunnen ze een goede beslissing nemen.
Informatieverstrekking
Een aanbieder van beleggingsobjecten heeft de verplichting om een consument voorafgaand aan het sluiten van een overeenkomst inzake een beleggingsobject en gedurende de looptijd van de overeenkomst van tijdige en adequate informatie te voorzien. Informatiebronnen voor een consument zijn:
Wijzigingen Wft
De Wet financieel toezicht (Wft) heeft de volgende wetten vervangen: de Wet toezicht kredietwezen 1992 (Wtk 1992), de Wet toezicht verzekeringsbedrijf 1993, de Wet toezicht effectenverkeer 1995 (Wte 1995), de Wet toezicht beleggingsinstellingen (Wtb), de Wet toezicht natura-uitvaartverzekeringsbedrijf, de Wet melding zeggenschap en de Wet financiële dienstverlening (Wfd).
Contact
Financiële ondernemingen die reeds onder toezicht van de AFM staan kunnen voor vragen contact opnemen met hun accountmanager.

Veelgestelde vragen

Ga naar de veelgestelde vragen

AFM voor

Het toezicht van de AFM op aanbieders van beleggingsobjecten

Veelgestelde vragen