Nieuws en naslag over het thema vermogensopbouw

In de op 22 november 2011 gepubliceerde leidraad ‘De klant in beeld: Aanbevelingen voor zorgvuldig beleggingsadvies en vermogensbeheer’ geeft de AFM beleggingsondernemingen en -adviseurs hiervoor verschillende handreikingen.

De leidraad heeft betrekking op beleggingsdienstverlening aan klanten die niet kwalificeren als professionele beleggers. In 2012 wil de AFM hierover verder in gesprek gaan met marktpartijen en aandacht vragen voor de kwaliteit van de dienstverlening.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft 20 oktober 2011 de ‘Leidraad actief en passief beleggen in het belang van de klant’ gepubliceerd. Hierin roept zij financiële ondernemingen op bewuster om te gaan met actief en passief beleggen, in het belang van de klant. Daarnaast bevat de leidraad een aantal aanbevelingen voor de aanbieders van beleggingsproducten, de financiële onderneming die deze beleggingsproducten in zijn assortiment opneemt en de adviseur of vermogensbeheerder die deze beleggingsproducten voor een klant selecteert.

• Naar het volledige nieuwsbericht en de leidraad

Op donderdag 15 september heeft de AFM gesproken op de bijeenkomst “Distributievergoedingen beleggingsfondsen: hoe nu verder”. De bijeenkomst was georganiseerd door de vereniging van beleggingsprofessionals VBA. Tijdens de bijeenkomst heeft de AFM haar standpunt over distributievergoedingen toegelicht. De AFM is van oordeel dat distributievergoedingen voor alle vormen van dienstverlening (beheer, advies en execution only) moeten worden afgeschaft. Bijgaand vindt u de presentatie.
 
Naast de AFM hebben de Vereniging van Vermogensbeheerder & Commissionairs (VV&C)  en de vereniging van asset managers (Dufas) hun standpunten toegelicht. De bijeenkomst is afgesloten met een korte paneldiscussie.

• Naar de presentatie

In het Financieel Dagblad van 30 augustus 2011 wordt de visie van de AFM op provisies bij beleggingsondernemingen nader toegelicht. In de editie van 1 september 2011 wordt de reactie van partijen uit de sector gegeven.

• Naar de reactie in het Financieele Dagblad

De AFM wil af van de retourprovisie die vermogensbeheerders van depotbanken ontvangen op de effectentransacties die ze voor particuliere beleggers doen. Die worden zo onnodig op kosten gejaagd. Dat zegt Tim Mortelmans, hoofd toezichtgroep Financiële Ondernemingen bij de AFM in het Financieel Dagblad van 30 augustus 2011.

• Naar het artikel in het Financieele Dagblad

Op woensdag 24 augustus heeft de AFM gesproken op een seminar over de toekomst van actief beleggen. Tijdens het seminar heeft de AFM de conclusies van haar literatuurstudie naar de huidige stand van zaken van de wetenschappelijke literatuur naar actief en passief beleggen gepresenteerd. Bijgevoegd vindt u de presentatie.

Doel van het seminar was het presenteren en bediscussiëren van ontwikkelingen in het onderzoek naar de resultaten van actief beleggen. Het seminar werd georganiseerd door de Erasmus School of Economics, Rotterdam School of Management en Robeco. Andere sprekers waren Martin Gruber (New York University), Eduard van Gelderen (APG) en Hans Rademaker (Robeco). 

• Bekijk de presentatie Actief vs Passief beleggen

De Leidraad Risicoprofielen geeft aandachtspunten bij de informatieverstrekking over de beleggingen binnen risicoprofielen en geeft een voorbeeld van een risicowijzer, die kan worden gebruikt bij de informatie.

• Naar de leidraad Risicoprofielen

De Leidraad zorgvuldig adviseren over vermogensopbouw geeft aandachtspunten voor het adviseren over vermogensopbouw door middel van beleggen.

• Naar de Leidraad zorgvuldig adviseren over vermogensopbouw