Bestuurders en commissarissen van financiële instellingen nemen hun verantwoordelijkheid
Dit thema richt zich op de manier waarop ondernemingen worden bestuurd en de invloed die deze manier heeft op het gedrag van ondernemingen. Financiële ondernemingen dienen te beschikken over bestuurders en commissarissen die geschikt (deskundig) en betrouwbaar zijn. Bestuurders moeten kunnen waarborgen dat de financiële onderneming voldoet aan de eisen van zorgvuldige behandeling van klanten.
De AFM werkt in dit thema intensief samen met DNB, aangezien wij gezamenlijk toezicht houden op bestuurders en commissarissen van financiële ondernemingen. Beide toezichthouders willen besturen en RvC’s van financiële ondernemingen en pensioenfondsen bewuster maken van hun maatschappelijke rol en de verwachtingen daarover bij consumenten, beleggers, politiek en toezichthouders.
Doelstellingen 2012
De AFM wil in 2012, in samenwerking met DNB, meer duidelijkheid creëren over de invulling van het criterium “geschiktheid” voor beleidsbepalers en commissarissen. Verder moet de kwaliteit van beleidsbepalers, mede door kritische toetsing en hertoetsing van beleidsbepalers, worden verbeterd. De AFM zal optreden tegen evident ongeschikte bestuurders. De AFM gaat hierbij ook in gesprek met branchevertegenwoordigers.
In 2012 dient de toetsing op geschiktheid van bestuurders soepel te verlopen. De samenwerking met DNB wordt hiertoe, onder meer op het gebied van toezicht op commissarissen, verder versterkt. We willen komen tot een gezamenlijk beleid en proces.
Activiteiten 2012
De in 2011 ingezette activiteiten op dit gebied worden voortgezet. De AFM werkt in 2012 haar visie op beter ondernemingsbestuur verder uit. Hierbij wordt gekeken naar wat van een ‘goed’ bestuurder verwacht wordt en wat de rol van de toezichthouder is bij de gewenste cultuuromslag in de financiële sector. Op basis hiervan worden specifieke ‘beïnvloedingstrajecten’ gestart. Onderdeel van de strategie is bestuurders te beïnvloeden op het gebied van geschiktheid. Dat doen wij door geschiktheidnormen toe te lichten en aansluiting te zoeken bij initiatieven vanuit de sector.
De in 2011 ontwikkelde bestuurdersmonitor wordt in 2012 ‘uitgerold’. Alle maatregelen die aan een onderneming zijn opgelegd, worden inzichtelijk gemaakt in deze monitor. Dit kan leiden tot een hertoetsing van betrokken bestuurders en commissarissen.
De Beleidsregel Deskundigheid is in 2011 in werking getreden en wordt in 2012 geëvalueerd. AFM en DNB adviseren in 2012 de ministeries van Financiën en van Sociale Zaken en Werkgelegenheid over het nieuw te ontwikkelen criterium geschiktheid, dat het bestaande criterium deskundigheid gaat omvatten. Daarnaast blijft volgens de huidige voorstellen het afzonderlijke criterium betrouwbaarheid bestaan.
De AFM voert in 2012 onderzoeken uit naar de deskundigheid/geschiktheid van zittende bestuurders. We hebben ondernemingen geselecteerd, waarbij de deskundigheid/geschiktheid van bestuurders mogelijk niet buiten twijfel staat. Er wordt bekeken of de betrokken bestuurders nog voldoen aan de Beleidsregel Deskundigheid.
De AFM bereidt het toezicht op geschiktheid van commissarissen voor. We werken mee aan de voorbereiding en implementatie van nieuwe wetgeving en beleidsregels.