Tijdens de kennismaking informeert de adviseur je over zijn werkwijze en wat het kost. Op basis van de informatie die de adviseur tijdens de kennismaking van je ontvangt, maakt hij duidelijk wat je wel en niet van hem kan verwachten. En wat dit betekent voor het eventuele advies dat je krijgt. Hij gaat dus in op zijn toegevoegde waarde.

Als de adviseur het gevoel heeft dat hij de klant niet zorgvuldig kan adviseren of als je zelf als klant je niet prettig voelt bij de werkwijze of de kosten van het advies, dan neem je na de kennismaking afscheid. Zo voorkom je dubbele of onnodige (advies)kosten. Dit geldt ook voor diensten van een beleggingsonderneming.

Kan de adviseur je helpen?
De adviseur probeert je (advies)vraag samen met je helder te krijgen. Ook zal hij een globale inventarisatie van je financiële positie en doelstellingen maken. Je moet hem hiervoor juiste en volledige informatie geven. Ook bepaal je met hulp van de adviseur hoe belangrijk verschillende doelstellingen voor je zijn. Wil je bijvoorbeeld een product met meer zekerheid, dan kost dat vaak meer geld.

Als de (advies)vraag helder is en de globale kenmerken van jou als klant duidelijk zijn, kan de adviseur inschatten of hij je zorgvuldig kan adviseren of niet.

Een adviseur kan pas een passend advies geven als hij:

• weet waarom je geld opzij wilt zetten (je doelstelling)
• weet hoe je (financiële) positie is; nu en later
• weet welke kennis en ervaring je over financiële zaken hebt
• weet welke risico’s je wilt nemen

Deze informatie is ook nodig voor bijvoorbeeld goed vermogensbeheer. Je moet zelf ook aan de slag. Lees bijvoorbeeld de informatie van de adviseur goed door en stel vragen als iets onduidelijk is.

Welke diensten biedt de adviseur?
Een adviseur kan bijvoorbeeld in een beperkt aantal aanbieders of productsoorten adviseren. Dan is het goed je te realiseren dat het advies niet altijd het goedkoopste of beste product hoeft te zijn. Je kunt dan zelf of bij andere adviseurs op zoek gaan naar vergelijkingsmateriaal. Of je kunt de consequenties accepteren.

Eigen fondsen
Als een beleggingsonderneming naast beleggingsadvies en/of vermogensbeheer ook bijvoorbeeld beleggingsfondsen heeft, dan moet je daar bij de kennismakingsfase al over geïnformeerd worden. Zeker als deze producten (vaak) worden opgenomen in vermogensbeheerportefeuilles of worden geadviseerd.

Belangrijke afspraken
Voor de adviseur verder gaat zet hij de belangrijkste afspraken voor het adviestraject op een rij. Aan het einde van de kennismaking moet je weten:

• Wat is je vraag en waar wil je advies over?
• Hoe en hoeveel ga je de adviseur betalen en sluiten die kosten van het advies en de nazorg aan bij de toegevoegde waarde die de adviseur kan bieden?
• Adviseert de adviseur in meerdere soorten producten en/of aanbieders?
• Welke informatie en/of acties van jou als klant zijn nodig?