De AFM onderzocht de 36 grootste financiële dienstverleners. Het ging daarbij om verzekeraars, bankbemiddelaars en grote tussenpersonen. Er is onderzocht of er passende adviezen zijn gegeven. Maar ook of er een goed klantdossier is opgesteld. In het klantprofiel staat de uitkomst van alle vragen over wat je nu en later wilt en kunt. Ook is er gekeken of er tijdens het adviseren een goede vergelijking is gemaakt tussen verschillende financiële producten.
Advisering over belegging moet beterDe kwaliteit van advisering over beleggingsverzekeringen moet worden verbeterd. De AFM beoordeelt de adviespraktijk van 20 procent van de marktpartijen als goed, van 55 procent als redelijk en van 25 procent als matig tot slecht. De belangrijkste tekortkomingen zijn gebreken in het inwinnen en vastleggen van informatie van de klant en in het vergelijken van verschillende financiële producten. Dit zijn de belangrijkste conclusies
Persbericht AFM
03-07-2008
Advisering over beleggingsverzekering moet beter